兴银聚丰债券: 兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书更新

 兴银基金管制有限使命公司 兴银聚丰债券型证券投资基金    招募说明书（更新）    （2024 年第 2 号） 基金管制东说念主：兴银基金管制有限使命公司  基金托管东说念主：交通银行股份有限公司      二〇二四年十一月                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     紧迫教导   兴银聚丰债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管 理委员会 2019 年 11 月 26 日证监许可〔2019〕2515 号注册。本基金基金合同 于 2020 年 1 月 10 日起正经见效，自该日起兴银基金管制有限使命公司（以下 简称“基金管制东说念主”）正经启动管制本基金。   本招募说明书是对原《兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书》的更 新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管制 东说念主保证招募说明书的内容信得过、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会注 册。中国证监会对基金召募的注册审查以要件皆备和内容合规为基础，以充分 的信息表示和投资者妥贴性为中枢，以加强投资者利益保护和注重系统性风险 为方针。但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值 和商场远景作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应负责阅读本招募说明书、 基金合同、基金居品贵府概要等信息表示文献，全面意识本基金的风险收益特 征和居品脾性，并充分斟酌自身的风险承受智商，感性判断商场，严慎作念出投 资决策，并承担基金投资中出现的千般风险，包括：商场风险、流动性风险、 信用风险、管制风险、其他风险及本基金的稀疏风险等。   本基金主要投资于具有邃密流动性的金融器用，包括债券（含国债、金融 债、企业债、公司债、方位政府债、分离交游可转债的纯债部分、公开采行的 次级债、二级老本债、政府支合手机构债券、央行单据、中期单据、短期融资 券、超短期融资券）、资产支合手证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括 合同进款、文牍进款、按期进款过甚他银行进款）、货币商场器用等以及法律 法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，在普通商场环境下本基金的 流动性风险适中。在特殊商场条件下，如证券商场的成交量发生急剧萎缩、基 金发生无数赎回以过甚他未能猜测的特殊情形下，可能导致基金资产变现贫困 或变现对质券资产价钱形成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法 进行普通赎回业务、基金不成终了既定的投资决策等风险。   本基金的投资范围包括资产支合手证券，它是一种债券性质的金融器用，其 向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 般债券不同，资产支合手证券不是对某仍是营实体的利益要求权，而是对基础资 产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支合手的证券。 资产支合手证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操格调 险和法律风险等。   基金管制东说念主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎奋勉的原则管制和运用基金财 产，但投资者购买本基金并不就是将资金手脚进款存放在银行或进款类金融机 构，本基金管制东说念主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资 者赎回时，所得或高于或低于投资东说念主先前所支付的金额，如对本招募说明书有 任何疑问，应寻求平定及专科的财务概念。   基金的过往事迹并不代表其改日阐述。基金管制东说念主管制的其他基金事迹并 不组成对本基金事迹阐述的保证。基金管制东说念主提醒投资者基金投资的“买者自 负”原则，投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金资产净值变化引致的 投资风险，由投资者自行负责。   基金招募说明书自基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生重要变更 的，基金管制东说念主应当在三个干事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基 金拒绝运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。   本基金本次招募说明书（更新）主要根据基金司理变更春联系信息进行了 更新，联系内容截止日为 2024 年 11 月 19 日。除本次更新内容外，本招募说明 书其他所载内容截止日为 2024 年 9 月 2 日，关系财务数据和净值阐述摘自本基 金 2024 年第 2 季度说明，数据截止日为 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审 计）。 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司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改良 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其常常 作念出的改良 日实施的《公开召募证券投资基金信息表示管制办法》及颁布机关对其常常作念                             兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 出的改良 施的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制规矩》及颁 布机关对其常常作念出的改良 义务的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经关系政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、 社会团体或其他组织 理办法》及联系法律法则规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 内证券投资试点办法》及联系法律法则规矩，运用来自境外的东说念主民币资金进行 境内证券投资的境外机构投资者 和东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管及按期定额投资等业务 国证监会规矩的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管制东说念主签订了基金                           兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 销售服务合同，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理 和结算、代理披发红利、建立并支合手基金份额合手有东说念主名册和办理非交游过户等 有限使命公司或接受兴银基金管制有限使命公司寄托代为办理登记业务的机构 所管制的基金份额余额过甚变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、颐养、转托管及按期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面 证实的日历 财产清理结束，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 长不得超越 3 个月 的绽放日 东说念主制定并常常改良，法度基金管制东说念主所管制的、由基金管制东说念主担任登记机构的 绽放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金管制东说念主和投资东说念主共同死守 央求购买基金份额的行动                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 央求购买基金份额的行动 书规矩的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 告规矩的条件，央求将其合手有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额颐养为 基金管制东说念主管制的其他基金基金份额的行动 所合手基金份额销售机构的操作 申购日、申购金额及扣款花式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资花式 数加上基金颐养中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金颐养中转 入央求份额总和后的余额）超越上一绽放日基金总份额的 10% 银行进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 量入计出 收款过甚他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 定互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子 表示网站）等媒介 法以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回                     兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 购与银行按期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开采行股票、资产支合手证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行 转让或交游的债券等 净值的花式，将基金调整投资组合的商场冲击成安分派给本质申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权 益不受挫伤并得到自制对待 门账户进行处置清理，目的在于灵验扯后腿并化解风险，确保投资者得到自制对 待，属于流动性风险管制器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专诚账户称为侧袋账户 导致公允价值存在重要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在重要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不细目性的资产 事件                               兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    第三部分   基金管制东说念主   一、概况   称号：兴银基金管制有限使命公司（以下简称“兴银基金”）   住所：平潭空洞实验区金井湾商务营运中心 6 号楼 11 层 03-3 房   办公地址：中国上海市浦东新区滨江大路 5129 号陆家嘴滨江中心 N1 幢三 层、五层   法定代表东说念主：吴若曼   设随即间：2013 年 10 月 25 日   电话：40000-96326   传真：021-68630069   注册老本：东说念主民币 1.43 亿元   揣测东说念主：林娱庭   本公司经证监会证监许可〔2013〕1289 号文批准，于 2013 年 10 月 25 日成 立。2016 年 9 月 23 日，公司鼓吹同比例增资，公司注册老本由 10,000 万元变 更为 14,300 万元。增资后鼓吹出资比例支合手不变，华福证券有限使命公司出资 比例为 76%，国本科技股份有限公司出资比例为 24%。2016 年 10 月 24 日，公司 法命称号由“华福基金管制有限使命公司”变更为“兴银基金管制有限使命公 司”。   二、主要东说念主员情况   吴若曼女士，本科。历任贵州省档案局科员，深圳特区证券公司帮手，南 方证券公司上海分公司副总司理，蔚深证券有限公司副总裁，光大证券总裁助 理兼基金业务部总司理，光大银行资产托管部副总司理（主合手干事），兴业银 行期货金融部总司理、资产托管部副总司理、总司理，兴业期货有限公司董事 长。现任兴银基金党委文牍、董事长、代为履行总司理职责，兼任上海兴瀚资 产管制有限公司引申董事。   赵建兴先生，本科学历、硕士学位。历任天津通讯播送公司软件工程师， 光宝电子(天津)有限公司软件工程师，北京长天集团花式司理，长城基金信息                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 本领部总司理、电子商务部总司理，宝盈基金信息本领部总司理、电子商务部 总司理，长城基金总司理助理、副总司理、首席信息官兼信息本领部总司理、 电子商务部总司理，兴银基金党委副文牍、总司理、首席信息官，现任兴银基 金董事、华福证券北京分公司党委委员。  陈维先生，博士研究生。曾任国泰君安证券研究所证券分析师，现任国本 科技董事长兼总司理、福开国本集团有限公司董事、慧翰微电子股份有限公司 董事、兴银基金董事。  马庆泉先生，博士研究生。历任中共中央党校教授、广发证券股份有限公 司副总裁、常务副总裁、副董事长、总裁，嘉实基金管制有限公司董事长，中 国证券业协会秘书长、中国证券业协会副会长，广发基金管制有限公司董事长。 现任北京香山钞票投资管制有限公司董事长、北京香云汇商贸有限公司董事长、 兴银基金平定董事。  洪佩丽女士，本科学历，硕士学位，高等经济师。历任上海银行专科学校 老练，国度外汇管制局上海市分局外汇业务科科长，中国东说念主民银行上海分行外 资银行监管处处长，中国银监会上海监管局副局长，中国银监会重庆监管局局 长，富邦华一银行董事长，财信投资集团副主席。现任宁波银行股份有限公司 平定董事、盘古银行（中国）有限公司平定董事、福建海西租借有限公司外部 监事、富邦华一银行有限公司公益基金会理事、兴银基金平定董事。  潘越女士，博士研究生。历任厦门大学经济学院金融系讲师、硕士生导师、 副教授。现任厦门大学经济学院金融系教授、博士生导师、厦门国际银行股份 有限公司平定董事、兴业证券股份有限公司平定董事、兴银基金平定董事。  沈冰女士，本科学历，硕士学位。历任阿里巴巴（中国）有限公司直播运 营专员兼主合手东说念主，兴业银行股份有限公司杭州分行信息宣传岗、杭州管制部综 合管制部副司理、办公室文秘科副科长、科长、办公室总司理助理、副总司理， 华福证券有限使命公司党委办公室主任。现任华福证券有限使命公司东说念主力资源 部总司理，兼兴银基金监事会主席。  游小芳女士，硕士研究生。历任中国电信福州分公司东说念主力资源部东说念主力资源 岗，华福证券东说念主力资源部东说念主力资源岗，华福证券福州分公司空洞部副总司理、 空洞部总司理兼党委办公室主任，现任兴银基金党委办公室主任、办公室总经                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 理兼东说念主力资源部总司理、职工监事。   陈晖先生，硕士研究生。历任华福证券厦门湖滨南路营业部投资司理、融 资融券部交游盯市岗、固定收益部交游员，兴银基金运营保障部属辖中央交游 室副总司理、交游部总司理助理（指定负责东说念主）、副总司理（主合手干事），现 任兴银基金职工监事、合规与风险管制部副总司理。      吴若曼女士，现任兴银基金党委文牍、董事长，代为履行公司总司理职责， 兼任上海兴瀚资产管制有限公司引申董事。（简历见上述董事会成员先容）      吴真子女士，硕士研究生。曾任职于厦门市证监会、中国证监会厦门特派 办、中国证监会厦门监管局、长城国瑞证券有限公司。现任兴银基金党委副书 记、纪委文牍、看护长、工会主席。      洪木妹女士，硕士研究生。历任华福证券投资自营部、资产管制总部研究 员/投资专揽、华福基金投资管制部副总司理。现任兴银基金党委委员、副总经 理，兼任固定收益部总司理。      沈阳女士，本科学历，硕士学位。历任广发证券深圳业务总部分析师，中 国证券报记者，恒生投资管制有限公司深圳代表处商场研究员，博时基金南边 大戋戋域司理、机构答理总司理，浙商基金副总司理，长城基金副总司理。现 任兴银基金党委委员、副总司理。      刘钊先生，博士研究生。历任华福证券研究磋议部研究员，华福基金研究 发展部研究员，华福证券党委办公室机密秘书、主任助理、副主任，办公室总 司理助理、副总司理，办公室发展磋议部副总司理（主合手干事）、总司理。现 任兴银基金党委委员、副总司理兼居品研发部总司理、指数与量化投资部总经 理。      文杰先生，硕士研究生。历任秦皇国际信息本领有限公司研究发展部司理， 兴业银行风险管制部商场风险岗、金融商场风险管制部风险管制处副处长，上 海兴瀚资产管制有限公司副总司理、负责东说念主、总司理。现任兴银基金副总司理 兼养老与资产配置部总司理。      郑翊鸣先生，本科。历任天宇电气总账管帐，华福证券自营部办事员、台 江/杨桥/下藤营业部财务司理、财务部业务专揽、达说念/东大营业部财务司理、 稽核部现场稽核、福州闽清营业部总司理、湖南长沙营业部总司理、福州连江                              兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 营业部总司理、兴银基金规划财务部总司理。现任兴银基金财务总监兼规划财 务部总司理。    陈晓毅先生，本科学历，硕士学位。历任恒生电子股份有限公司软件工程 师，华福证券科技发展委员会运维中心应用管制岗。现任兴银基金首席信息官 兼信息科技部负责东说念主。   （1）现任基金司理   王深先生，硕士研究生，领有 13 年证券、基金行业干事教授。曾任职于中 泰证券厦门厦禾营业部、厦门象屿股份有限公司。2015 年 4 月加入兴银基金管 理有限使命公司，历任固定收益部信用研究员、基金司理助理，现任固定收益 部属设二级部门策略分析部副总司理（主合手干事），兼基金司理。2020 年 08 月 金基金司理；2020 年 08 月 12 日至 2024 年 01 月 04 日，任兴银合盛三年按期开 放债券型证券投资基金基金司理；2020 年 08 月 12 日起任兴银长乐半年按期开 放债券型证券投资基金基金司理；2022 年 05 月 11 日起任兴银中证同行存单 AAA 指数 7 天合手有期证券投资基金基金司理；2022 年 08 月 09 日起任兴银瑞益纯债 债券型证券投资基金基金司理；2022 年 08 月 09 日至 2024 年 01 月 04 日，任兴 银汇泽 87 个月按期绽放债券型证券投资基金基金司理；2023 年 06 月 01 日起任 兴银稳益 30 天合手有期债券型证券投资基金基金司理；2023 年 08 月 01 日起任兴 银汇智一年按期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理；2023 年 08 月 01 日 起任兴银汇裕一年按期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理；2023 年 09 月 合盈债券型证券投资基金基金司理；2024 年 08 月 02 日起任兴银更始天真配置 羼杂型证券投资基金基金司理。   叶冬义女士，硕士研究生，具有 8 年银行、基金从业经历。历任国投瑞银 基金管制有限公司信用研究员、宁波银行股份有限公司资金营运中心信用研究 员。2023 年 12 月加入兴银基金管制有限使命公司，历任固定收益部基金司理助 理，现任基金司理。2024 年 10 月 25 日起任兴银创盈一年按期绽放债券型发起 式证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 19 日起任兴银聚丰债券型证券投资基 金基金司理；2024 年 11 月 19 日起任兴银合盈债券型证券投资基金基金司理；                              兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）历任基金司理   傅峤钰先生，2020 年 01 月 10 日至 2023 年 05 月 30 日担任本基金的基金经 理。   张蕴文女士，2022 年 08 月 09 日至 2023 年 09 月 15 日担任本基金的基金经 理。   公司副总司理兼任固定收益部总司理洪木妹、固定收益部副总司理范泰奇、 固定收益部策略分析部副总司理(主合手干事)王深、基金司理陶国峰。   三、基金管制东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 于法律法则规矩的最低期限； 其他法律行动；   四、基金管制东说念主承诺                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （1）严格死守《基金法》过甚他联系法律法则的规矩，并建立健全里面控 制轨制，采用灵验步履，注重违犯《基金法》过甚他法律法则行动的发生；  （2）根据基金合同的规矩，按照招募说明书列明的投资方针、策略及限制 进行基金资产的投资。 投资或者举止：  （1）将基金管制东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不自制地对待其管制的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额合手有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额合手有东说念主违章承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）流露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东说念主从事联系的交游举止；  （7）粗豪包袱，不按照规矩履行职责；  （8）法律、行政法则以及中国证监会规矩约束的其他行动。  （1）依照关系法律、法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额 合手有东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 谋取欠妥利益；  （3）不流露在职职期间明察的关系证券、基金的营业玄妙、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资规划等信息或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主 从事联系的交游举止；  （4）不协助、接受寄托或以其他任何时势为其他组织或个东说念主进行证券交游。  五、基金管制东说念主的里面限度轨制  基金管制东说念主的里面风险限度轨制包括里面限度大纲、基本管制轨制、部门 业务规章等。里面限度大纲是对公司轨则规矩的内控原则的细化和张开，对各                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 项基本管制轨制的统辖和领导。里面限度大纲明确了里面限度方针和原则、内 部限度组织体系、里面限度轨制体系、里面限度环境、里面限度步履等。基本 管制轨制包括风险限度轨制、投资管制轨制、事迹评估探员轨制、交游干事管 理轨制、基金管帐轨制、信息表示轨制、信息系统运行管制轨制、秘密管制制 度、危境处理轨制、监察稽核轨制等。部门业务规章是在基本管制轨制的基础 上，对各部门的主要职责、岗亭成就、干事要求、业务历程等的具体说明。  （1）健全性原则  里面限度包括基金管制东说念主的各项业务、各个部门或机构和全体东说念主员，并涵 盖到决策、引申、监督、反馈等各个武艺。  （2）灵验性原则  通过科学的里面限度妙技和方法，建立合理的里面限度法度，鄙吝内限度 度的灵验引申。  （3）平定性原则  基金管制东说念主树立平定的看护长与监察稽核部门，并保合手高度的平定性与权 威性；基金管制东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保合手相对平定；公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）互相制约原则  基金管制东说念主里面部门和岗亭的成就权责分明、互相制衡。  （5）成本效益原则  基金管制东说念主运用科学化的策划管制方法谴责运作成本，进步经济效益，以 合理的限度成本达到最好的里面限度效果。  基金管制东说念主的里面限度组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构， 以终了对公司从决策层到管制层、操作层的全面监督和限度。具体而言，包括 以下组成部分：  （1）董事会：董事会对公司建立里面限度系统和支合手其灵验性承担最终责 任，对公司全体东说念主员和业务监督限度。  （2）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司策划管制举止、董事和 公司管制层的行动诈欺监督权。                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）看护长：看护长对董事会径直负责。负责公司的监察与稽核干事，对 公司和基金运作的正当性、合规性及合感性进行全面查验与监督，参与公司风 险限度干事，发生重要风险事件时向董事会和中国证监会说明。   （4）风险限度委员会：风险限度委员会是为加强公司在业务运作过程中的 风险限度而成立的专诚委员会之一，向公司总司理负责，协助公司总司理制定 风险限度战略，识别和评估千般重要风险，组织实施风险交代决议，并就公司 风险管制情况按期或不按期（如遇特殊事件)向董事会合规及风险管制委员会汇 报干事。   （5）合规与风险管制部：合规与风险管制部负责对公司里面限度轨制的执 行情况进行合规性监督查验，查验、评价公司里面限度轨制合感性、完备性和 灵验性，监督公司里面限度轨制的引申情况，揭示公司里面管制及基金运作中 的风险，实时建议改进概念，促进公司里面管制轨制灵验地引申，按期出具监 察稽核说明提交全体董事审阅。   （6）各业务部门：里面限度是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。 各部门的负责东说念主在权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风险限度。各 位职工根据国度法律法则、公司规章轨制、说念德法度和行动准则、我方的岗亭 职责进行自律。   （1）基金管制东说念主承诺以上对于里面限度轨制的表示信得过、准确；   （2）基金管制东说念主承诺根据商场变化和基金管制东说念主业务发展束缚完善里面风 险限度轨制。                                兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 第四部分       基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   公司法定汉文称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   法定代表东说念主：任德奇   住所：中国（上海）目田贸易考验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册期间：1987 年 3 月 30 日   注册老本：742.63 亿元   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   揣测东说念主：陆志俊   电话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年再行组建后的交通银行正经对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制营业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 交游所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交游所挂牌上市。交通银行一语气 13 年 踏进《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排行第 137 位；列《银各人》 (The Banker)杂志全球千家大银行一级老本排行第 11 位。   遗弃 2023 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东说念主民币 13.65 万亿元。2023 年一季度，交通银行终了净利润(包摄于母公司鼓吹)东说念主民币 203.8 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器用有多年 基金、证券和银行的从业教授，具备基金从业经验，以及经济师、管帐师、工 程师和讼师等中高等专科本领职称，职工的学历端倪较高，专科漫步合理，职 业技能优良，职业说念德修养过硬，是一支淳厚奋勉、积极高出、开拓立异、奋 发进取的资产托管从业东说念主员军队。   任德奇先生，董事长、引申董事，高等经济师。                                 兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）    任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代 为履行行长职责）、引申董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其 中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、引申董事，2018 年 8 月 至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行引申董事、 副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非 引申董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东说念主民币交游业务总部总 裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年 5 月 历任中国建造银行信贷审批部副总司理、风险监控部总司理、授信管制部总经 理、湖北省分行行长、风险管制部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中 国建造银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建造银行信贷管 理委员会办公室、信贷风险管制部干事。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士 学位。    刘珺先生，副董事长、引申董事、行长，高等经济师。    刘先生 2020 年 7 月起担任本行行长；2016 年 11 月至 2020    年5   月任中 国投资有限使命公司副总司理；2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团股 份公司副总司理；2014 年 6 月至 2014 年 12 月任中国光大（集团）总公司引申 董事、副总司理（2014 年 6 月至 2016 年 11 月期间先后兼任光大永明东说念主寿保障 有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执 行董事兼副主席、中国光大国际有限公司引申董事兼副主席、中国光大实业 （集团）有限使命公司董事长）；2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国光大银行 行长助理、副行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行 金融商场中心总司理）；1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业 务部、香港代表处、资金部、投行业务部干事。刘先生 2003 年于香港理工大学 获工商管制博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 资产托管部客户司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业务 部高等司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。                              兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   遗弃 2023 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 731 只。此外，交 通银行还托管了基金公司特定客户资产管制规划、证券公司客户资产管制规划、 银行答理居品、信赖规划、私募投资基金、保障资金、天下社保基金、养老保 障管制基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管制规划、QFII 证 券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、 QDIE 资金、QDLP 资金和 QFLP 资金等居品。   二、基金托管东说念主的里面限度轨制   （一）里面限度方针   交通银行严格死守国度法律法则、行业规章及行内联系管制规矩，加强内 部管制，托管部业务轨制健全并确保贯彻引申各项规章，通过对多样风险的识 别、评估、限度及缓释，灵验地终了对各项业务的风险管控，确保业务稳健运 行，保护基金合手有东说念主的正当权益。   （二）里面限度原则 管要求，并聚拢于托管业务策划管制举止长期。 部限度机制，隐敝各项业务、各个部门和各级东说念主员，并浸透到决策、引申、监 督、反馈等各个策划武艺，建立全面的风险管制监督机制。 通银行的自有资产互相平定，对不同的受托基金资产隔离成就账户，平定核算， 分账管制。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、互相制约，并通过灵验的互相制衡步履 摒除里面限度中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面限度决策机制、引申机制和监督机制，通过 行之灵验的限度历程、限度步履，建立合理的内控法度，保障各项内控管制目 标被灵验引申。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 节的风险限度要求相妥贴，尽量谴责策划运作成本，以合理的限度成本终了最 佳的里面限度方针。  （三）里面限度轨制及步履  根据《证券投资基金法》、《中华东说念主民共和国营业银行法》、《营业银行 资产托管业务诱骗》等法律法则，托管部制定了一整套严实、好意思满的证券投资 基金托管管制规章轨制，确保基金托管业务运行的法度、安全、高效，包括 《交通银行资产托管业务管制办法》、《交通银行资产托管业务风险管制办 法》、《交通银行资产托管业务系统建造管制办法》、《交通银行资产托管部 信息表示轨制》、《交通银行资产托管业务营业玄妙管制规矩》、《交通银行 资产托管业务从业东说念主员行动法度》、《交通银行资产托管业务档案管制暂行办 法》等，并根据商场变化和基金业务的发展束缚加以完善。作念到业务单干科学 合理，本领系统管制法度，业务管制轨制健全，中枢功课区实行阻滞管制，落 实各项安全扯后腿步履，联系信息表示由专东说念主负责。  托管部通过对基金托管业务各武艺的事前揭示、事中限度和过后查验步履 终了全历程、全链条的风险管制，遴聘国际盛名管帐师事务所对基金托管业务 运行进行国际法度的里面限度评审。      三、基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和法度  交通银行手脚基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投 资基金运作管制办法》和关系证券法则的规矩，对基金的投资对象、基金资产 的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的揣测、基金管制东说念主酬劳的 计提和支付、基金托管东说念主酬劳的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资 金的划付、基金收益分派等行动的正当性、合规性进行监督和核查。  交通银行手脚基金托管东说念主，发现基金管制东说念主有违犯《证券投资基金法》、 《公开召募证券投资基金运作管制办法》等关系证券法则和《基金合同》的行 为，实时文牍基金管制东说念主给以纠正，基金管制东说念主收到文牍后实时查对质实并进 行调整。交通银行有权对文牍县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制 东说念主对交通银行文牍的违章事项未能实时纠正的，交通银行按规矩说明中国证监 会。  交通银行手脚基金托管东说念主，发现基金管制东说念主有重要违章行动，有权立即报                      兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 告中国证监会，同期文牍基金管制东说念主限期纠正。   四、其他事项  最近一年内交通银行过甚负责资产托管业务的高等管制东说念主员无重要违警违 规行动，未受到中国东说念主民银行、中国证监会、中国银保监会过甚他关系机关的 处罚。负责基金托管业务的高等管制东说念主员在基金管制公司无兼职的情况。                                兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第五部分       联系服务机构  一、基金份额发售机构  称号：兴银基金管制有限使命公司  注册地址：平潭空洞实验区金井湾商务营运中心 6 号楼 11 层 03-3 房  办公地址：中国上海市浦东新区滨江大路 5129 号陆家嘴滨江中心 N1 幢三 层、五层  法定代表东说念主：吴若曼  揣测东说念主：林娱庭  揣测电话：021-20296260  传真：021-68630069  公司网站：www.hffunds.cn  客服电话：40000-96326  （1）北京度小满基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  法定代表东说念主：盛超  公司网址：www.duxiaomanfund.com  客服电话：95055-4  （2）北京汇成基金销售有限公司  注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2  办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2  法定代表东说念主：王伟刚  公司网址：www.hcfunds.com  客服电话：400-619-9059  （3）北京雪球基金销售有限公司  注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室  办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室                               兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：李楠 公司网址：https://danjuanfunds.com/ 客服电话：400-159-9288 （4）博时钞票基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东说念主：王德英 公司网址：www.boserawealth.com 客服电话：400-610-5568 （5）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 18 楼 法定代表东说念主：戴彦 公司网址：www.xzsec.com 客服电话：95357 （6）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 公司网址：www.gjzq.com.cn 客服电话：95310 （7）华西证券股份有限公司 注册地址：中国（四川）目田贸易考验区成都市高新区天府二街 198 号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号 9 楼 法定代表东说念主：杨炯洋 公司网址：www.hx168.com.cn 客服电话：95584 （8）济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院冠捷大厦 1105                                兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：杨健 公司网址：http://www.jianfortune.com 客服电话：400-673-7010 （9）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 法定代表东说念主：邹保威 公司网址：kenterui.jd.com 客服电话：95118 （10）宁波银行股份有限公司同行易管家平台 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 公司网址：https://interbank.nbcb.com.cn/ 客服电话：95574 （11）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（蚁集登记地） 办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心 法定代表东说念主：吴卫国 公司网址：www.noah-fund.com 客服电话：400-821-5399 （12）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 法定代表东说念主：其实 公司网址：www.1234567.com.cn 客服电话：400-1818-188 （13）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易考验区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：上海市浦明路 1500 号万得大厦 7 楼                                兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  法定代表东说念主：简梦雯  公司网址：windmoney.com.cn  客服电话：400-799-1888  （14）上海长量基金销售有限公司  注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室  办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场 2 期 11 层  法定代表东说念主：张跃伟  公司网址：www.erichfund.com  客服电话：400-820-2899  （15）上海中欧钞票基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）目田贸易考验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室  办公地址：中国（上海）目田贸易考验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室  法定代表东说念主：许欣  公司网址：https://www.zocaifu.com  客服电话：400-100-2666  （16）泰信钞票基金销售有限公司  注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206  办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206  法定代表东说念主：彭浩  公司网址：www.taixincf.com  客服电话：400-004-8821  （17）腾安基金销售（深圳）有限公司  注册地址：深圳市前海深港协调区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一齐腾讯大厦  法定代表东说念主：谭广锋  公司网址：www.txfund.com  客服电话：95017  （18）奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港协调区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前                                 兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1703-04 室  法定代表东说念主：TEO WEE HOWE  公司网址：www.ifastps.com.cn  客服电话：400-684-0500 本基金或变更上述销售机构，并在基金管制东说念主网站公示。  二、登记机构  称号：兴银基金管制有限使命公司  注册地址：平潭空洞实验区金井湾商务营运中心 6 号楼 11 层 03-3 房  办公地址：中国上海市浦东新区滨江大路 5129 号陆家嘴滨江中心 N1 幢三 层、五层  法定代表东说念主：吴若曼  揣测东说念主：崔可  揣测电话：021-20296308  传真：021-68630069  三、出具法律概念书的讼师事务所  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  揣测东说念主：丁媛  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：朝晨、丁媛  四、审计基金资产的管帐师事务所  称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙）                              兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 地址：北京市东长安街 1 号东方广场东 2 座 8 层 法定代表东说念主：邹俊 揣测东说念主：黄小熠 电话：+86 (21) 2212 2409 传真：+86 (21) 6288 1889 承办注册管帐师：黄小熠、欧梦溦                              兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）                第六部分      基金的召募   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息表示办法》、《流动性风险管制规矩》等关系法律法则及《基金合同》， 经 2019 年 11 月 26 日中国证监会证监许可〔2019〕2515 号文献注册。   一、基金类别、运作花式和存续期间   基金类别：债券型证券投资基金   基金运作花式：契约型绽放式   存续期间：不按期   二、召募花式和召募场合   通过各销售机构公开采售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以 及基金管制东说念主网站。   三、召募情况   本基金经 2019 年 11 月 26 日中国证监会证监许可〔2019〕2515 号文批准， 由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚 他关系规矩，于 2019 年 12 月 16 日至 2020 年 1 月 8 日向全社会公开召募。经 毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙）验资，召募期召募的基金份额及利 息转份额共计 210,040,437.88 份，其中利息结转基金份额共计 9，451.88 份， 召募户数为 212 户。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）             第七部分   基金合同的见效   一、基金合同见效的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金召募期届满或基金管制东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定罢手基金发 售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资说明之日起 10 日内，向 中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东说念专揽理结束基金备案手续并取 得中国证监会书面证实之日起，《基金合同》见效；不然《基金合同》不生 效。基金管制东说念主在收到中国证监会证实文献的次日对《基金合同》见效事宜予 以公告。基金管制东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专诚账户，在基金召募 行动结果前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同不成见效时召募资金的处理花式   如果召募期限届满，未知足基金备案条件，基金管制东说念主应当承担下列使命： 同期活期进款利息； 基金管制东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自 承担。   三、基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和资产鸿沟   《基金合同》见效后，一语气 20 个干事日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在按期说明中给以 表示；一语气 60 个干事日出现前述情形的，基金管制东说念主应当在 10 个干事日内向 中国证监会说明并建议处分决议，如合手续运作、颐养运作花式、与其他基金合 并或者拒绝基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额合手有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）        第八部分    基金份额的申购与赎回   一、申购与赎回的场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制 东说念主在招募说明书（更新）或其网站列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管制东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场合或按销售机构提供的其他花式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回的绽放日及期间   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交 易所、深圳证券交游所的普通交游日的交游期间，但基金管制东说念主根据法律法则、 中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游期间变更或 其他特殊情况，基金管制东说念主将视情况对前述绽放日及绽放期间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息表示办法》的关系规矩在指定媒介上公告。   基金管制东说念主自基金合同见效之日起不超越 3 个月启动办理申购，具体业务 办理期间在申购启动公告中规矩。 基金管制东说念主自基金合同见效之日起不超越 3 个月启动办理赎回，具体业务办理期间在赎回启动公告中规矩。 在细目申购开 始与赎回启动期间后，基金管制东说念主应在申购、赎回绽放日前依照《信息表示办 法》的关系规矩在指定媒介上公告申购与赎回的启动期间。 基金管制东说念主不得在 基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、赎回或者颐养。投资 东说念主在基金合同约定之外的日历和期间建议申购、赎回或颐养央求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或颐养价钱为下一绽放日基金份额申购、赎 回或颐养的价钱。   三、申购与赎回的原则 净值为基准进行揣测；                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 限定赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待。   基金管制东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管制 东说念主必须在新法律解释启动实施前依照《信息表示办法》的关系规矩在指定媒介上公 告。   四、申购与赎回的法度   投资东说念主必须根据销售机构规矩的法度，在绽放日的具体业务办理期间内提 出申购或赎回的央求。投资东说念主在提交申购央求时须按销售机构规矩的花式备足 申购资金，投资东说念主在提交赎回央求时须合手有填塞的基金份额余额，不然所提交 的申购、赎回央求不成立。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购见效。若资金在规矩期间 内未全额到账则申购不成立，申购款项将归赵投资东说念主账户，基金管制东说念主、基金 托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。   基金份额合手有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求见效后，基金管制东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回 款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   遇交游所或交游商场数据传输延长、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能限度的成分影响业务处理历程，则赎 回款项划付期间相应顺延。   基金管制东说念主应以交游期间结果前受理灵验申购和赎回央求确本日手脚申购                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 或赎回央求日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的 灵验性进行证实。T 日提交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他花式查询央求的证实情况。若申购不 得胜或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务法律解释，对上述 业务办理期间进行调整，本基金管制东说念主将于启动实施前按照关系规矩给以公告。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定得胜，而仅代表销 售机构照实接收到央求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于 央求的证实情况，投资者应实时查询并妥善诈欺正当权利。   五、申购和赎回的数目限制 最低金额为 1.00 元（含申购费），每笔追加申购的最低金额为 1.00 元（含申 购费）。通过直销柜台初次申购的最低金额为 50,000.00 元（含申购费），每 笔追加申购最低金额为 50,000.00 元（含申购费），已有认/申购本基金记录的 投资东说念主不受初次申购最低金额的限制，但受每笔追加申购最低金额的限制。其 他销售机构的投资东说念主欲转入直销机构进行交游要受直销机构最低金额的限制。 额。基金份额合手有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额 不及 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。 存量基金份额合手有东说念主利益组成潜在重要不利影响时，基金管制东说念主应当采用设定 单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等步履，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基金管制东说念主基于投 资运作与风险限度的需要，可采用上述步履对基金鸿沟给以限度。具体见基金 管制东说念主联系公告。 份额的数目限制。基金管制东说念主必须在调整实施前依照《信息表示办法》的关系 规矩在指定媒介上公告。                              兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   六、申购用度和赎回用度   本基金在投资东说念主申购时收取申购费，申购用度不列入基金财产，由投资东说念主 承担，主要用于本基金的商场推广、销售、登记等各项用度。   本基金的申购费率如下：       申购金额（含申购费）                    认购费率          M＜100 万元                    0.40%          M≥500 万元                   1000 元/笔   注：M 为申购金额           合手有期间（T）                     赎回费率             T＜7 日                      1.50%             T≥7 日                        0%   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东说念主承担，在基金份额合手有东说念主赎回 基金份额时收取。对合手续合手有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金 财产。 应于新的费率或收费花式实施日前依照《信息表示办法》的关系规矩在指定媒 介上公告。 场情况制定基金促销规划，按期或不按期地开展基金促销举止。在基金促销活 动期间，在不违犯法律法则及基金合同的规矩，且对现存基金份额合手有东说念主无实 质性不利影响的前提下，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金管制东说念主可                                  兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 以妥贴调低基金销售用度。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作法度撤职联系法律法则以 及监管部门、自律法律解释的规矩。   七、申购份额与赎回金额的揣测   ①当申购用度适用比例费率时：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   ②当申购用度适用固定金额时：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金，对应费率为 0.40%，假定申购当日基 金净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=50,000.00/（1+0.40%）=49,800.80 元   申购用度=50,000.00-49,800.80=199.20 元   申购份额＝49,800.80/1.0160＝49,016.54 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 49,016.54 份基金份额。   本基金赎回金额的揣测公式为：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   例：假定某投资者赎回本基金份额且合手有 5 日，对应赎回费率为 1.5%，在 T 日央求赎回基金份额 10,000 份，假定赎回当日基金份额净值是 1.1200 元， 则其可得到的赎回金额为：                                   兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）    赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00 元    赎回用度＝11,200.00×1.5%=168.00 元    净赎回金额=11,200.00－168.00＝11,032.00 元    即：该投资者赎回本基金份额且合手有 5 日，在 T 日投资者赎回基金份额    本基金基金份额净值的揣测，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收 市后揣测，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行妥贴法度，不错妥贴延长 揣测或公告。    申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为 份，上述揣测结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。    赎回金额为按本质证实的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回金额单元为元。上述揣测结果均按四舍五入方法，保留到少量点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    八、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管制东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 投资东说念主的申购央求。 产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额合手有东说念主利益的情形。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 况导致基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金管帐系统无法普通运行。 格且采用估值本领仍导致公允价值存在重要不细目性时，经与基金托管东说念主协商 证实后，基金管制东说念主应当暂停接受基金申购央求。 份额的比例达到或者超越 50%，或者变相逃匿 50%蚁集度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管制东说念主应当根据关系规矩在指定媒介上刊登 暂停申购公告。发生上述第 8 项情形时，基金管制东说念主不错采用比例证实等花式 对该投资东说念主的申购央求进行限制，基金管制东说念主有权拒却该等全部或者部分申购 央求。如果投资东说念主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况摒除时，基金管制东说念主应实时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎 回款项： 投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 产净值。 管制东说念主可暂停接受基金份额合手有东说念主的赎回央求。 格且采用估值本领仍导致公允价值存在重要不细目性时，经与基金托管东说念主协商 证实后，基金管制东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基 金管制东说念主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金管制东说念主应足额 支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的 比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的联系条件处理。基金份额合手有东说念主在央求赎回时可事前选拔将当日 可能未获受理部分给以铲除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东说念主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理花式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基 金颐养中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金颐养中转入央求份 额总和后的余额）超越前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数 赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按普通赎回法度引申。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有贫困或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额 10%的 前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回 的，将自动转入下一个绽放日不绝赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被铲除。缓期的赎回央求与下一绽放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础揣测赎回金额， 依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投 资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）若基金发生无数赎回，基金管制东说念主对于单个基金份额合手有东说念主当日赎回 央求超越上一绽放日基金总份额 50%以上的部分不错缓期办理。实施前述缓期 办理的，对该单个基金份额合手有东说念主不超越 50%比例的赎回央求，与当日其他赎 回央求一说念，按上述全额赎回或部分缓期赎回的花式处理。对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将 自动转入下一个绽放日不绝赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被铲除。缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一 并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础揣测赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主 未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错减慢 支付赎回款项，但不得超越 20 个干事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真、基 金管制东说念主网站公告等其他花式在 3 个交游日内文牍基金份额合手有东说念主，说明关系 处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的基金份额净值。 间，最迟于再行绽放日在指定媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告，并公告 最近一个绽放日的基金份额净值；也不错根据本质情况在暂停公告中明确再行 绽放申购或赎回的期间，届时不再另行发布再行绽放的公告。   十二、基金颐养   基金管制东说念主不错根据联系法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管制东说念主管制的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费， 联系法律解释由基金管制东说念主届时根据联系法律法则及基金合同的规矩制定并公告， 并提前见告基金托管东说念主与联系机构。  十三、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制引申等情 形而产生的非交游过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其他非交游过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额 的投资东说念主。  秉承是指基金份额合手有东说念主死字，其合手有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；  捐赠指基金份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐送礼福利性质的基金会 或社会团体；司法强制引申是指司法机构依据见效司法文书将基金份额合手有东说念主 合手有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必 须提供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于相宜条件的非交游过户央求按 基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的法度收费。  十四、基金的转托管  基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规矩的法度收取转托管费。  十五、按期定额投资规划  基金管制东说念主不错为投资东说念专揽理按期定额投资规划，具体法律解释由基金管制东说念主 另行规矩。投资东说念主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金管制东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所规矩的定 期定额投资规划最低申购金额。  十六、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。法                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 律法则或监管机构另有规矩的除外。  十七、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额合手有东说念主 通过中国证监会招供的交游场合或者通过其他花式进行份额转让的央求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额合手有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转 让业务。  十八、其他业务  在不违犯法律法则及中国证监会联系规矩的前提下，基金管制东说念主可在对基 金份额合手有东说念主利益无本质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他 基金业务，基金管制东说念主可制定相应的业务法律解释，并依照《信息表示办法》的有 关规矩进行公告。  十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分的规矩。                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）              第九部分    基金的投资   一、投资方针   在严格限度风险和保合手资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管制， 力图终了基金资产的历久贯通升值。   二、投资范围   本基金投资于具有邃密流动性的金融器用，包括债券（含国债、金融债、 企业债、公司债、方位政府债、分离交游可转债的纯债部分、公开采行的次级 债、二级老本债、政府支合手机构债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超 短期融资券）、资产支合手证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括合同存 款、文牍进款、按期进款过甚他银行进款）、货币商场器用等以及法律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   本基金不投资股票，也不投资可颐养债券（可分离交游可转债的纯债部分 除外）和可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适 当法度后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%， 本基金合手有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履 行妥贴法度后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金在投资中主要基于对国度财政战略、货币战略的长远分析以及对宏 不雅经济的动态追踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产 配置策略、期限结构配置策略、久期配置策略、收益率弧线、杠杆策略等投资 管制妙技，对债券商场及债券收益率弧线的变化进行预计，相机行事、积极调 整。                      兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  本基金空洞运用久期配置、期限结构配置、类属资产配置、收益率弧线策 略、杠杆放大策略等投资妙技进行日常管制。  （1）久期配置策略  久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融商场运行特质等方面的分析来细目 组合的全体久期，在撤职组合久期与运作周期的期限妥贴匹配的前提下，灵验 地限度全体资产风险。当预计利率高涨时，妥贴裁汰投资组合的方针久期，预 测利率水平谴责时，妥贴延长投资组合的方针久期。  （2）期限结构配置策略  本基金在对宏不雅经济周期和货币战略分析下，对收益率弧线形态可能变化 给予方针性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、改日各期限的供给漫步 以及投资者的期限偏好，预计收益率期限结构的变化形态，从而细目合理的组 合期限结构。通过采用蚁集策略、两头策略和梯形策略等，在历久、中期和短 期债券间进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。  （3）类属资产配置策略  类属资产配置策略是指现金、不同类型债券之间的配置。在细目组合久期 和期限结构漫步的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等细目 各子类资产的配置权重，即细目债券、进款、回购以及现金等资产的比例。类 属配置主要根据各部分的相对价值细目，增合手相对低估、价钱将高涨的类属， 减合手相对高估、价钱将着落的类属，从而获取较高的总文牍。  （4）收益率弧线策略  收益率弧线体式变化代表长、中、短期债券收益率互异变化，疏通久期债 券组合在收益率弧线发生变化时互异较大。通过对归并类属下的收益率弧线形 态和期限结构变动进行分析，率先不错细目债券组合的方针久期配置区域并确 定采用枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前 利差与历史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的交游。  （5）杠杆策略  杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等 花式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期 获取逾额收益的操作花式。                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  当前国内资产支合手证券商场以信贷资产证券化居品为主（包括以银行贷款 资产、住房典质贷款等手脚基础资产），仍处于立异试点阶段。居品投资环节 在于对基础资产质地及改日现金流的分析，本基金将在国内资产证券化居品具 体战略框架下，采用基本面分析和数目化模子相伙同，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格限度资产支合手证券的总体投资鸿沟并进行 分散投资，以谴责流动性风险。  今后，跟着证券商场的发展、金融器用的丰富和交游花式的立异等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行妥贴法度后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。  四、投资决策依据和投资法度  （一）投资决策依据 前提下作出投资决策，是本基金管制东说念主鄙吝投资者利益的紧迫保障。  （二）投资决策法度 虑政事、经济及债券商场情状等成分决定基金的总体投资策略，审核并批准基 金司理建议的资产、行业配置规划或重要投资决定。 量化支合手等研究恶果对基金司理提供研究支合手。 例（范围）、组合剩余期限（范围）和组合的信用风险结构（范围），以及内 外部的研究支合手，在自身的权益范围内细目具体的投资品种、数目、价位、策 略等，构建、优化和调整投资组合，并进行投资组合的日常管制。 范围内作出投资决定，并通过交游系统向中央交游室发出交游寄托。交游员在 引申交游前应查验查对基金司理交游指示是否相宜投资限制、是否正当、合规、                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 是否灵验等。交游员根据投资限制和商场情况，按交游寄托细目的种类、价钱、 数目、期间等要素，引申交游指示，最终终了投资规划。如果商场和交游出现 极度情况，实时教导基金司理。 率等进行分析揣测、将基金本质投资事迹与投资基准，以及与同行业可类比基 金的事迹隔离进行相比，按期或根据需要实时灵验评价基金运作情况，为下一 阶段投资干事提供参考。 注重建议，对投资的引申过程进行合规监控。基金司理依据商场变化、申购赎 回等情况，对投资组合进行监控和调整、限度投资组合的流动性风险。    五、投资限制    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；    （2）本基金合手有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不超越基金资产净值的 10%；    （4）本基金管制东说念主管制的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不超越该证 券的 10%，透顶按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件规矩的比例限制；    （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产支合手证券的比例，不得超越 基金资产净值的 10%；    （6）本基金合手有的全部资产支合手证券，其市值不得超越基金资产净值的    （7）本基金合手有的归并（指归并信用级别）资产支合手证券的比例，不得超 过该资产支合手证券鸿沟的 10%；    （8）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于归并原始权益东说念主的千般资产支合手 证券，不得超越其千般资产支合手证券揣测鸿沟的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支合手证券。 基金合手有资产支合手证券期间，如果其信用等第着落、不再相宜投资法度，应在                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 评级说明发布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （10）本基金投入天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得超越 基金资产净值的 40%，投入天下银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣测不得超越基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之外的成分以至基金 不相宜该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保合手一致；   （13）本基金资产总值不超越基金资产净值的 140%；   （14）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（11）、（12）项另有约定外，因证券商场波动、 证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之外的成分以至基金投资比例不 相宜上述规矩投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国 证监会规矩的特殊情形除外。法律法则或监管机构另有规矩的，从其规矩。   基金管制东说念主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之 日起启动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主 在履行妥贴法度后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准，但 须提前公告，不需要经基金份额合手有东说念主大会审议。   为鄙吝基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；                      兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不梗直的证券交游举止；  （7）法律、行政法则和中国证监会规矩约束的其他举止。  基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、实 际限度东说念主或者与其有重要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重要关联交游的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，撤职基 金份额合手有东说念主利益优先原则，注厚利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱引申。联系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意， 并按法律法则给以表示。重要关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过 三分之二以上的平定董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金 管制东说念主在履行妥贴法度后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为 准。  六、事迹相比基准  本基金的事迹相比基准为：中债空洞全价（总值）指数收益率  中债空洞全价（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，其样 本范围涵盖银行间商场和交游所商场，成份债券包括国度债券、企业债券、央 行单据等整个主要债券种类，具有凡俗的商场代表性，不祥反应中国债券商场 的总体走势。  如果今后法律法则发生变化，或者指数编制单元罢手揣测编制上述指数或 修改指数称号，或者有更泰斗的、更能为商场广宽接受的事迹相比基准推出， 或者有其他代表性更强、更科学客不雅的事迹相比基准适用于本基金时，经基金 管制东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹 相比基准并实时公告，且无需召开基金份额合手有东说念主大会。  七、风险收益特征  本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、                              兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 羼杂型基金，高于货币商场基金。   八、基金管制东说念主代表基金诈欺联系权利的处理原则及方法 额合手有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基 金份额合手有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐 师事务所概念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有重要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的规矩。   十、投资组合说明   基金管制东说念主的董事会及董事保证本说明所载贵府不存在伪善纪录、误导性 述说或重要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和好意思满性承担个别及连带使命。   基金托管东说念主交通银行根据本基金合同规矩，复核了本投资组合说明，保证 复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者重要遗漏。   本投资组合说明所载数据取自本基金 2024 年第 2 季度说明，所载数据自                                       占基金总资产的比例 序号        花式            金额(元)                                           （%）                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）       其中：股票                         -          -       其中：债券                912,301.64      69.32       资产支合手证券                        -          -       其中：买断式回购的                                     -          -       买入返售金融资产       银行进款和结算备付       金揣测      （1）说明期末按行业分类的境内股票投资组合      注：本基金本说明期末未合手有股票。      （2）说明期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      注：本基金本说明期末未合手有港股通投资股票。 明细      注：本基金本说明期末未合手有股票。                                     兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                         公允价值          占基金资产净值比  序号                   债券品种                                             (元)           例(％)            其中：战略性金融债                    912,301.64               90.45 明细                                 数目                        占基金资产  序号       债券代码         债券称号                 公允价值(元)                                 (张)                       净值比例(%)                       发 02 证券投资明细  注：本基金本说明期末未合手有资产支合手证券。                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 资明细  注：本基金本说明期末未合手有贵金属。 明细  注：本基金本说明期末未合手有权证。  （1）说明期末本基金投资的股指期货合手仓和损益明细  注：本基金本说明期内未参与股指期货投资。  （2）本基金投资股指期货的投资战略  本居品投资范围不包含股指期货，无股指期货投资战略。  （1）本期国债期货投资战略  本居品投资范围不包含国债期货，无国债期货投资战略。  （2）说明期末本基金投资的国债期货合手仓和损益明细  注：本基金本说明期内未参与国债期货投资。  （3）本期国债期货投资评价  本基金投资范围不包含国债期货，无联系投资评价。  （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期受到监管部门立案看望或 说明编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形说明  本基金投资的前十名证券的刊行主体中,未出现本期被监管部门立案看望, 或在说明编制日前一年受到公开申斥、处罚的情形。  （2）基金投资的前十名股票超出基金合同规矩的备选股票库情况的说明  本基金未进行股票投资，不存在前十名股票超出基金合同规矩的备选股票 库的情形。  （3）其他资产组成  序号            称号                   金额(元)                     兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） （4）说明期末合手有的处于转股期的可颐养债券明细 注：本基金本说明期末未合手有处于转股期的可颐养债券。 （5）说明期末前十名股票中存在贯通受限情况的说明 注：本基金本说明期末未合手有股票。 （6）投资组合说明附注的其他翰墨描写部分 由于四舍五入的原因，分项之和与揣测项之间可能存在尾差。                                     兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）                   第十部分          基金的事迹   基金管制东说念主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎奋勉的原则管制和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 改日阐述。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。   下述基金事迹有规划不包括合手有东说念主认购或交游基金的各项用度，计入用度后 本质收益水平要低于所列数字。        基金份额净值收益率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                                             事迹比                                事迹比                        净值增                  较基准                净值增             较基准    阶段                  长率标                  收益率     ①—③     ②－④                长率①             收益率                        准差②                  法度差                                     ③                                              ④ 合同见效日）         1.22%   0.03%    -0.17%      0.09%   1.39%   -0.06% 至 2020 年 12   月 31 日 日至 2021 年      2.94%   0.02%        2.10%   0.05%   0.84%   -0.03% 日至 2022 年      2.10%   0.03%        0.51%   0.06%   1.59%   -0.03% 日至 2023 年                                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 日至 2024 年       1.49%    0.02%        2.42%   0.07%   -0.93%   -0.05% 合同见效日）         10.43%    0.02%        7.09%   0.06%    3.34%   -0.04% 至 2024 年 6   月 30 日 注：1.本基金成立于 2020 年 1 月 10 日；2.本基金事迹相比基准为：中债空洞                         全价(总值)指数收益率。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）          第十一部分          基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收款 过甚他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据联系法律法则、表自便文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户 相平定。  四、基金财产的支合手和刑事使命  本基金财产平定于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主支合手。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的规矩刑事使命外，基金财产 不得被刑事使命。  基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章赶走、被照章铲除或者被照章宣告歇业等 原因进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金管制东说念主管制运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管制东说念主管制运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制引申。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）            第十二部分   基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交游场合的交游日以及国度法律法则 规矩需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项过甚他投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东说念主在细目联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业 管帐准则》、监管部门关系规矩。   （一）对存在活跃商场且不祥获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允 价值计量的重要事件的，应采用最近交游日的报价细目公允价值。有充足字据 标明估值日或最近交游日的报价不成信得过反应公允价值的，交代报价进行调整， 细目公允价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值本领中斟酌不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产合手有者的，那么在估值本领中不应将该 限制手脚特征斟酌。此外，基金管制东说念主不应试虑因其多量合手有联系资产或欠债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采用在当前情况下适用何况有足 够可利用数据和其他信息支合手的估值本领细目公允价值。采用估值本领细目公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得联系资产或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生重要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的重要事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行调整并细目公允价值。                      兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  四、估值方法  （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生重要变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的重要事件的，以最近交游日的市价（收盘价） 估值；如最近交游日后经济环境发生了重要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的重要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及重要变化成分，调整最 近交游市价，细目公允价钱；  （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；  （4）交游所上市交游的可颐养债券以逐日收盘价手脚估值全价；交游所上 市实行全价交游的债券（可转债除外），登科第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；  （5）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，采用估值本领细目公允价值。 交游所商场挂牌转让的资产支合手证券，采用估值本领细目公允价值；  （6）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调整的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，交代商场报价进行调整以证实估值 日的公允价值；对于不存在商场举止或商场举止很少的情况下，应采用估值技 术细目其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （1）对天下银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。 对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （2）对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在 刊行利率与二级商场利率不存在流露互异，未上市期间商场利率莫得发生大的 变动的情况下，按成本估值。 值。 金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作法度撤职联系法律法则以及监管 部门、自律法律解释的规矩。 按国度最新规矩估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 法度及联系法律法则的规矩或者未能充分鄙吝基金份额合手有东说念主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据关系法律法则，基金资产净值揣测和基金管帐核算的义务由基金管制 东说念主承担。本基金的基金管帐使命方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金关系 的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的概念， 按照基金管制东说念主对基金资产净值的揣测结果对外给以公布。由此给基金份额合手 有东说念主和基金形成损失以及因该交游日基金资产净值揣测顺延误差而引起损失的， 由基金管制东说念主负责赔付。   五、估值法度 额的余额数目揣测，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金管制东说念主 不错树立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有规矩的，从其规 定。   基金管制东说念主每个干事日揣测基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管制东说念主每个干事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制 东说念主按规矩对外公布。   六、估值误差的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥贴、合理的步履确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值误差时，视为基金份额净值误差。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的罪状形成估值误差，导致其他当事东说念主碰到损失的， 罪状的使命东说念主应当对由于该估值误差碰到损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损 失按下述“估值误差处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值误差的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据揣测差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值误差已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值误差使命方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值误差发生的用度由估值误差使命方承 担；由于估值误差使命方未实时更正已产生的估值误差，给当事东说念主形成损失的， 由估值误差使命方对径直损失承担补偿使命；若估值误差使命方已经积极协调， 何况有协助义务确当事东说念主有填塞的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿使命。估值误差使命方交代更正的情况向关系当事东说念主进行证实，确保估值 误差已得到更正。   （2）估值误差的使命方对关系当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责， 何况仅对估值误差的关系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值误差而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值误差使命方仍交代估值误差负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 误差使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥 得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主已经 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经取得的补偿额加上已 经取得的欠妥得利返还的总和超越其本质损失的差额部分支付给估值误差使命 方。   （4）估值误差调整采用尽量收复至假定未发生估值误差的正确情形的花式。   估值误差被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值误差发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值误差发生 的原因细目估值误差的使命方；   （2）根据估值误差处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值误差形成的损失 进行评估；   （3）根据估值误差处理原则或当事东说念主协商的方法由估值误差的使命方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值误差处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值误差的更正向关系当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值揣测出现误差时，基金管制东说念主应当立即给以纠正，通报 基金托管东说念主，并采用合理的步履注重损失进一步扩大。   （2）误差偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；误差偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值揣测差错给基金和基金份额合手有东说念主形成损失需要进行 补偿时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应根据本质情况界定两边承担的使命，经确 认后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管制东说念主担任，与本基金关系的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分辩论后，尚不成达成一致时，按基金管制东说念主的建议 引申，由此给基金份额合手有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。   ②若基金管制东说念主揣测的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公告，由 此给基金份额合手有东说念主形成损失的，应根据法律法则的规矩对投资者或基金支付                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 补偿金，就本质向投资者或基金支付的补偿金额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按 照拂制费率和托管费率的比例各自承担相应的使命。  ③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的揣测结果，固然屡次再行 揣测和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形， 以基金管制东说念主的揣测结果对外公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成的损失， 由基金管制东说念主负责赔付。  ④由于基金管制东说念主提供的信息误差（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值揣测误差而引起的基金份额合手有东说念主和基金财产的 损失，由基金管制东说念主负责赔付。  （4）前述内容如法律法则或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。  七、暂停估值的情形 商证实后，基金管制东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的证实  用于基金信息表示的基金资产净值和基金份额净值由基金管制东说念主负责揣测， 基金托管东说念主负责进行复核。基金管制东说念主应于每个绽放日交游结果后揣测当日的 基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值揣测结 果复核证实后发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主依照《信息表示办法》等联系 规矩以及《基金合同》约定对基金净值给以公布。  九、特殊情形的处理 差不手脚基金资产估值误差处理； 基金管制东说念主和基金托管东说念主固然已经采用必要、妥贴、合理的步履进行查验，但                      兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 是未能发现该误差的，由此形成的基金资产估值误差，基金管制东说念主和基金托管 东说念主免除补偿使命。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的步履收缩或 摒除由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）        第十三部分      基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指遗弃收益分派基准日基金，未分派利润与未分派利润 中已终了收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金 默许的收益分派花式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；  本基金每次收益分派比例详见届时基金管制东说念主发布的公告。  四、收益分派决议  基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派期间、分派数额及比例、分派花式等内容。  五、收益分派决议的细目、公告与实施  本基金收益分派决议由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在指定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额合手有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的 揣测方法，依照《业务法律解释》引申。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）           第十四部分    基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提法度和支付花式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管制费的计 算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管制东说念主 与基金托管东说念主两边查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的花式 于次月前 5 个干事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节假 日、公放假或不可抗力等以至无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日 支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的 揣测方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管制东说念主 与基金托管东说念主两边查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的花式 于次月前 5 个干事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或 不可抗力等以至无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关系法则及相应合同 规矩，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的花式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收 取管制费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 引申。基金财产投资的联系税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金管制东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度关系税收征收的规矩代扣代缴。                           兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）          第十五部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐战略 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度表示； 管帐核算，按照关系规矩编制基金管帐报表； 并以书面花式证实。   二、基金的年度审计 联系从业经验的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）           第十六部分    基金的信息表示  一、本基金的信息表示应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息表示办 法》、《流动性风险管制规矩》、《基金合同》过甚他关系规矩。联系法律法 规对于信息表示的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。  二、信息表示义务东说念主  本基金信息表示义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有 东说念主大会的基金份额合手有东说念主等法律法则和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和犯罪 东说念主组织。  本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根蒂起点，按照法 律法则和中国证监会的规矩表示基金信息，并保证所表示信息的信得过性、准确 性、好意思满性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规矩期间内，将应予表示的基金 信息通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”）等媒介表示，并保证基金投资者不祥按照 《基金合同》约定的期间和花式查阅或者复制公开表示的信息贵府。  三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：  四、本基金公开表示的信息应采用汉文文本。如同期采用外文文本的，基 金信息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 汉文文本为准。  本基金公开表示的信息采用阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 币元。     五、公开表示的基金信息     公开表示的基金信息包括：     （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品贵府概 要 基金份额合手有东说念主大会召开的法律解释及具体法度，说明基金居品的脾性等波及基金 投资者重要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息 表示及基金份额合手有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的 信息发生重要变更的，基金管制东说念主应当在三个干事日内，更新基金招募说明书 并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少 每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》见效后，基金居品贵府概要的信息发生重要 变更的，基金管制东说念主应当在三个干事日内，更新基金居品贵府概要，并登载在 指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生变 更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管制东说念主不再更新 基金居品贵府概要。     基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在指定报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府概要、《基金合同》和 基金托管合同登载在指定网站上，并将基金居品贵府概要登载在基金销售机构 网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在 网站上。     （二）基金份额发售公告                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 表示招募说明书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》见效公告  基金管制东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基 金合同》见效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》见效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主 应当至少每周在指定网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个绽放 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表示 半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的揣测花式及关系申购、赎回费率，并保证投资者不祥在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金按期说明，包括基金年度说明、基金中期说明和基金季度说明  基金管制东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将 年度说明登载在指定网站上，并将年度说明教导性公告登载在指定报刊上。基 金年度说明中的财务管帐说明应当经过具有证券、期货联系业务经验的管帐师 事务所审计。  基金管制东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期说明， 将中期说明登载在指定网站上，并将中期说明教导性公告登载在指定报刊上。  基金管制东说念主应当在季度结果之日起 15 个干事日内，编制完成基金季度说明， 将季度说明登载在指定网站上，并将季度说明教导性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度说明、 中期说明或者年度说明。  如说明期内出现单一投资者合手有基金份额达到或超越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在按期说明“影响投资者                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 决策的其他紧迫信息”项下表示该投资者的类别、说明期末合手有份额及占比、 说明期内合手有份额变化情况及本基金的稀疏风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。   基金管制东说念主应当在基金年度说明和中期说明中表示基金组联合产情况过甚 流动性风险分析等。   （七）临时说明   本基金发生重要事件，关系信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时说明书 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称重要事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生重要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动超越百分之 三十； 到重要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金 托管业务联系行动受到重要行政处罚、刑事处罚                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 本质限度东说念主或者与其有重要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重要关联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外； 发生变更； 时； 价钱产生重要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。  （八）分解公告  在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场讲求传的 音信可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额合手有东说念主权益的，联系信息表示义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开 分解，并将关系情况立即说明中国证监会。  （九）基金份额合手有东说念主大会决议  基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公 告。  （十）资产支合手证券的投资情况  基金管制东说念主应在基金年度说明及中期说明中表示其合手有的资产支合手证券总 额、资产支合手证券市值占基金净资产的比例和说明期内整个的资产支合手证券明 细。                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）    基金管制东说念主应在基金季度说明中表示其合手有的资产支合手证券总额、资产支 合手证券市值占基金净资产的比例和说明期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产支合手证券明细。    （十一）实施侧袋机制期间的信息表示    本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东说念主应当根据法律法则、基金合 同和招募说明书的规矩进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。    （十二）中国证监会规矩的其他信息。    六、信息表示事务管制    基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管制轨制，指定专诚部门 及高等管制东说念主员负责管制信息表示事务。    基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信 息表示内容与花样准则等法则的规矩。    基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的 约定，对基金管制东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按期说明、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金清理说明 等公开表示的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子 证实。    基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中选拔表示信息的报刊。基金管 理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息， 并保证联系报送信息的信得过、准确、好意思满、实时。    基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需 要在其他群众媒介表示信息，关联词其他群众媒介不得早于指定媒介表示信息， 何况在不同媒介上表示归并信息的内容应当一致。    为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计说明、法律概念书的 专科机构，应当制作干事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》拒绝后    七、信息表示文献的存放与查阅                      兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  照章必须表示的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律 法则规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长表示基金 联系信息：                           兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）             第十七部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基 金份额合手有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量管帐 师事务所概念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个干事日内 遴聘侧袋机制启用日发表概念且相宜《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师 事务所进行审计并表示专项审计概念。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证实相应侧袋账户基金份额合手有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋 账户的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管制东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于 主袋账户份额。无数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求超越前一 绽放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管制东说念主揣测各项投资运作有规划和基金事迹有规划时仅需斟酌主袋账户资产。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 作。  四、实施侧袋机制期间的基金估值  本基金实施侧袋机制的，基金管制东说念主和基金托管东说念主交代主袋账户资产进行 估值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户 的管帐核算应相宜《企业管帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复交游等花式收复流动性后，基金管制东说念主 应当按照基金份额合手有东说念主利益最大化原则，采用将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额合手有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东说念主都 应当实时向侧袋账户全部份额合手有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管制东说念主在每次处置变现后均应按照联系法 律法则要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拒绝侧袋机制后，基金管制东说念主应实时遴聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并表示专项审计意 见。  七、侧袋机制的信息表示  在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生重要影响的事项后基金管制东说念主应实时发布临时公告。                      兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  基金管制东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规矩的基金净值信 息表示花式和频率表示主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基 金暂停表示侧袋账户份额净值和份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当在基金按期说明中表示说明期内侧袋 账户特定资产处置进展情况等联系信息，基金按期说明中的基金管帐报表仅需 针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度说明进行审计时，交代说明 期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算和年度说明表示等发表审计概念。                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）              第十八部分    风险揭示  一、投资于本基金的风险  本基金属于债券型基金，得当能正确意识和对待本基金可能出现的投资风 险的投资者。本基金投资过程中面对的主要风险有：商场风险、流动性风险、 信用风险、管制风险、其他风险及本基金的稀疏风险。  证券商场价钱因受多样成分的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜 在的风险，本基金的商场风险起原于基金合手有的资产商场价钱的波动，商场风 险主要起原于：  （1）战略风险  国度宏不雅战略（如货币战略、财政战略、产业战略、地区发展战略等）的 变化对债券商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。  （2）经济周期风险  跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。  （3）利率风险  债券投资面对的最主要风险为利率风险，主若是由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面对的利率风险将越大。  （4）收益率弧线风险  不同信用水平的债券商场投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。  （5）购买力风险  基金收益的一部分将通过现金时势来分派，而现金可能因为通货彭胀的影 响而使购买力着落，从而使基金的本质投资收益着落。  （6）再投资风险  再投资风险反应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率高涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   在商场或个券流动性不及的情况下，基金管制东说念主可能无法连忙、低成土产货 调整基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。   （1）基金申购、赎回安排   本基金为普通绽放式基金，投资东说念主可在本基金的绽放日办理基金份额的申 购和赎回业务，具体办理期间为上海证券交游所、深圳证券交游所的普通交游 日的交游期间，但基金管制东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的 规矩公告暂停申购、赎回时除外。教导投资东说念主珍爱本基金的申购赎回安排和相 应的流动性风险，合理安排投资规划。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于具有邃密流动性的金融器用，包括债券（含国债、金融债、 企业债、公司债、方位政府债、分离交游可转债的纯债部分、公开采行的次级 债、二级老本债、政府支合手机构债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超 短期融资券）、资产支合手证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括合同存 款、文牍进款、按期进款过甚他银行进款）、货币商场器用等以及法律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   标的资产大部分为法度化债券金融器用，一般情况下具有较好的流动性， 同期，本基金严格限度投资于流动受限资产和不存在活跃商场需要采用估值技 术细目公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管制东说念主将根据历史教授 和现实条件，制定出现金合手有量的凹凸限规划，在该限制范围内进行现金比例 调控或现金与证券的改动。本基金管制东说念主会进行标的的分散化投资并伙同对各 类标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以注重流动性风险。   （3）无数赎回情形下的流动性风险管制步履   本基金单个绽放日出现无数赎回的，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产 组合情状决定全额赎回或部分缓期赎回。   若基金发生无数赎回，基金管制东说念主对于单个基金份额合手有东说念主当日赎回央求 超越上一绽放日基金总份额 50%以上的部分不错缓期办理。实施前述缓期办理 的，对该单个基金份额合手有东说念主不超越 50%比例的赎回央求，与当日其他赎回申 请一说念，按上述全额赎回或部分缓期赎回的花式处理。对于未能赎回部分，投 资东说念主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自 动转入下一个绽放日不绝赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 获受理的部分赎回央求将被铲除。缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础揣测赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。  当支付基金份额合手有东说念主的赎回央求有贫困或支付基金份额合手有东说念主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，本基金管制东说念主可 依照基金合同及公司流动性风险管制联系轨制来使用备用流动性风险管制器用， 包括但不限于：  由于采用以上备用流动性风险管制器用，对投资者有可能形成一按期限内 不成赎回、赎回款延长支付、产生一定资金损失等影响。  （4）实施备用的流动性风险管制器用的情形、法度及对投资者的潜在影响  在商场大幅波动、流动性穷乏等极点情况下发生无法交代投资者无数赎回 的情形时，基金管制东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及 基金合同的规矩，严慎登科缓期办理无数赎回央求、暂停接受赎回央求、减慢 支付赎回款项、收取短期赎回费、舞动订价、暂停估值等流动性风险管制器用 手脚援手步履。对于千般流动性风险管制器用的使用，基金管制东说念主将依照严格 审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面 审批法度并与基金托管东说念主协商一致。在本质运用千般流动性风险管制器用时， 投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管制东说念主将严格依 照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。  在本质运用千般流动性风险管制器用时，可能对投资东说念主有以下潜在影响： 投资东说念主的部分或全部赎回央求可能被拒却，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同；投资东说念主接收赎回款项 的期间将可能比一般普通情形下有所延长；投资东说念主莫得可供参考的基金份额净 值，同期赎回央求可能被缓期办理或被暂停接受，或被减慢支付赎回款项等。  侧袋机制是一种流动性风险管制器用，是将特定资产分离至专诚的侧袋账 户进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额合手有东说念主进行支付，目的在 于灵验扯后腿并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额普通绽放赎回， 因此启用侧袋机制时合手有基金份额的合手有东说念主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额合手有东说念主可能因此面对损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管制 东说念主在基金按期说明中表示说明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管制东说念主不承担任何保证和承诺的使命。  基金管制东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购战略, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金管制东说念主揣测各项投资运作有规划和基金事迹有规划时仅 需斟酌主袋账户资产，基金事迹有规划应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 表示的事迹有规划不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。  信用风险主要指债券、资产支合手证券、短期融资券等信用证券刊行主体信 用情状恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 交游敌手方发生交游毁约或者基金合手仓债券的刊行东说念主拒却支付债券本息，导致 基金财产损失。  本基金可能因为基金管制东说念主的管制水平、妙技和本领等成分，而影响基金 收益水平。这种风险可能表咫尺基金全体的投资组合管制上，举例资产配置、 类属配置不成达到预期收益方针等。                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （1）本基金为债券型基金，在具体投资管制中，本基金可能因投资债券类 资产而面对较高的商场系统性风险，也可能因投资信用债券而面对较高的信用 风险。  （2）投资资产支合手证券的风险  本基金的投资范围包括资产支合手证券，它是一种债券性质的金融器用，其 向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一 般债券不同，资产支合手证券不是对某仍是营实体的利益要求权，而是对基础资 产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支合手的证券。 资产支合手证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操格调 险和法律风险等  （1）本领风险  当揣测机、通讯系统、交游收集等本领保障系统或信息收集支合手出现极度 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按普通时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按普通时限娇傲产生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风 险。  （2）操格调险  联系当事东说念主在业务各武艺操作过程中，因里面限度存在残障或者东说念主为成分 形成操作诞妄或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违章交游，交游误差， 管帐部门诈骗。  （3）法律风险  由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同不成普通引申， 导致基金资产的损失。  （4）其他风险  干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产有碰到损失的风险，以及证 券商场、基金管制东说念主及基金销售机构可能因不可抗力无法普通干事，从而产生 影响基金的申购和赎回按普通时限完成的风险。  二、声明  本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、基金合同和其他关系法律法则规矩                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 召募，并经中国证监会注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对 本基金的投资价值和商场远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。  证券投资基金是一种历久投资器用，其主邀功能是分散投资，谴责投资单 一证券所带来的个别风险。本基金投资于证券商场，基金份额净值会因为证券 商场波动等成分产生波动，投资东说念主在投老本基金前，需充分了解本基金的居品 脾性，根据自身的投资目的、风险承受智商、投资期限、投资教授、资产情状 等对是否投老本基金作念出平定决策。  本基金投资中的风险包括商场风险、流动性风险、信用风险、管制风险、 本基金的稀疏风险、其他风险等。本基金为债券型证券投资基金，其预期收益 和风险水平低于股票型基金、羼杂型基金，高于货币商场基金。投资东说念主在进行 投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、《基金产 品贵府概要》等信息表示文献，全面意识本基金的风险收益特征和居品脾性， 并充分斟酌自身的风险承受智商，感性判断商场，严慎作念出投资决策。  本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东说念主自发投资于本基金， 须自行承担投资风险。投资东说念主购买本基金并不就是将资金手脚进款存放在银行 或进款类金融机构。基金的过往事迹并不预示其改日阐述。基金管制东说念主管制的 其他基金的事迹并不组成对本基金事迹阐述的保证。  除基金管制东说念主径直手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构销售， 关联词，基金资产并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收 益，销售机构并不成保证其收益或本金安全。                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  第十九部分      基金合同的变更、拒绝与基金财产的清理  一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，经履行联系法度后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主连结的；  三、基金财产的清理 内成立清理小组，基金管制东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 管东说念主、具有从事证券联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的干事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接收基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理说明；   （5）遴聘管帐师事务所对清理说明进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 说明出具法律概念书；   （6）将清理说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的 基金份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的关系重要事项须实时公告；基金财产清理说明经具有证券、 期货联系业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理说明报中国证监会备 案后 5 个干事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清 算说明登载在指定网站上，并将清理说明教导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                      兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）        第二十部分    基金合同内容概要  一、基金份额合手有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利与义务  （一）基金份额合手有东说念主的权利与义务  基金投资者合手有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为基金基金份额合手有 东说念主和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手 有东说念主手脚《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要 条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其合手有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会 审议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；  （7）监督基金管制东说念主的投资运作；  （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）负责阅读并死守《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息表示，实时诈欺权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》拒绝的 有限使命；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；  （7）引申见效的基金份额合手有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）死守基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的联系交游及业 务法律解释；  （10）提供基金管制东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新 和补充，并保证其信得过性；  （11）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金管制东说念主的权利与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》平定运用 并管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则规矩或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额合手有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关系法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度关系法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部 门，并采用必要步履保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；  （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及关系法律规矩决定基金收益的分派决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （12）依照法律法则为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权 利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益诈欺诉讼权利或 者实施其他法律行动；  （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；  （16）在相宜关系法律、法则的前提下，制订和调整关系基金认购、申购、 赎回、颐养和非交游过户等业务法律解释；  （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》见效之日起，以淳厚信用、严慎奋勉的原则管制和运 用基金财产；  （4）配备填塞的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划花式管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产互相平定，对所管制的不同基金分 别管制，隔离记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采用妥贴合理的步履使揣测基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的规矩，按关系规矩揣测并公告基金净值信 息，细目基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐说明；  （10）编制季度说明、中期说明和年度说明；                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关系规矩，履行信息披 露及说明义务；   （12）保守基金营业玄妙，不流露基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过甚他关系规矩另有规矩外，在基金信息公开表示前应予 秘密，不向他东说念主流露，审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额合手 有东说念主分派基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系规矩召集基金份额合手有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产管制业务举止的管帐账册、报表、记录和其他 联系贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩期间发出，并 且保证投资者不祥按照《基金合同》规矩的期间和花式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支合手、清理、估价、 变现和分派；   （19）面对赶走、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时说明中国证监 会并文牍基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东说念主合 法权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额 合手有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关系 基金事务的行动承担使命；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能见效，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）引申见效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全 支合手基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成重要损失 的情形，应申报中国证监会，并采用必要步履保护基金投资者的利益；   （4）根据联系商场法律解释，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以淳厚信用、奋勉尽责的原则合手有并安全支合手基金财产；   （2）树立专诚的基金托管部门，具有相宜要求的营业场合，配备填塞的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产互相平定；对所托管的不同的基金隔离成就账户，平定核算，分账 管制，保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面互相平定；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （5）支合手由基金管制东说念主代表基金签订的与基金关系的重要合同及关系凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金营业玄妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他关系规矩另 有规矩外，在基金信息公开表示前给以秘密，不得向他东说念主流露，审计、法律等 外部专科参谋人提供的除外；  （8）复核、审查基金管制东说念主揣测的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务举止关系的信息表示事项；  （10）对基金财务管帐说明、季度说明、中期说明和年度说明出具概念， 说明基金管制东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管合同》 的规矩进行；如果基金管制东说念主有未引申《基金合同》及《托管合同》规矩的行 为，还应当说明基金托管东说念主是否采用了妥贴的步履；  （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系贵府 15 年以 上；  （12）从基金管制东说念主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额合手有东说念主名 册；  （13）按规矩制作联系账册并与基金管制东说念主查对；  （14）依据基金管制东说念主的指示或关系规矩向基金份额合手有东说念主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系规矩，召集基金份额合手 有东说念主大会或配合基金管制东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管合同》的规矩监督基金管制 东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支合手、清理、估价、变现 和分派；  （18）面对赶走、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时说明中国证监 会和银行业监督管制机构，并文牍基金管制东说念主；  （19）因违犯《基金合同》及《托管合同》导致基金财产损失机，容许担 补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （20）按规矩监督基金管制东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的 义务，基金管制东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手 有东说念主利益向基金管制东说念主追偿；   （21）引申见效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的法度和法律解释   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额合手有东说念主出席会议并表决。本基金基金份额合手有东说念主大会不 树立日常机构。基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由 或揣测合手有基金总份额 10%以上（含 10%，下同）的基金份额合手有东说念主（以基金管 理东说念主收到提议当日的基金份额揣测，下同）提议时，应当召开基金份额合手有东说念主 大会，法律法则、中国证监会另有规矩或《基金合同》另有约定的除外：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金管制东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）颐养基金运作花式；   （5）调整基金管制东说念主、基金托管东说念主的酬劳法度；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会法度；   （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或揣测合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额合手有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额揣测，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生重要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 额合手有东说念主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率，调低赎回费率，或变更收费花式，调整基金 份额类别的成就；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生重要变化；   （5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构调整关系认购、申购、赎回、 颐养、非交游过户、转托管等业务法律解释；   （6）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额合手有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集花式 金管制东说念主召集； 建议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制 东说念主，基金管制东说念主应当配合； 求召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金管制东说念主建议书面提议。基金管制东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份 额合手有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额合手有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提 议的基金份额合手有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合； 开基金份额合手有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或揣测 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得约束、过问； 益登记日。   （三）召开基金份额合手有东说念主大会的文牍期间、文牍内容、文牍花式 公告。基金份额合手有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决花式；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设揣测东说念主姓名及揣测电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额合手有东说念主大会所采用的具体通讯花式、寄托的公证机关过甚 揣测花式和揣测东说念主、表决概念寄交的截止期间和收取花式。 决概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管制 东说念主到指定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应 另行书面文牍基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决概念的计票进行监督。 基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决概念的计票进行监督的，不影响表 决概念的计票效劳。                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （四）基金份额合手有东说念主出席会议的花式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会花式、通讯开会花式或法律法则、监 管机构允许的其他花式召开，会议的召开花式由会议召集东说念主细目。 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 合手有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现 场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 合手有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明相宜法律法则、《基金 合同》和会议文牍的规矩，何况合手有基金份额的凭证与基金管制东说念主合手有的登记 贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证娇傲， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。   若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开期间的 召集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少 于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 时势或基金合同约定的其他花式在表决截止日往常投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通讯开会应以书面花式或基金合同约定的其他花式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通讯开会的花式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个干事日内连 续公布联系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管制东说念主）到指定地点对表决概念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金 托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文牍规矩的花式收取基金份额合手有东说念主的表决概念；基金托管东说念主或基金管 理东说念主经文牍不参加收取表决概念的，不影响表决效劳；                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）本东说念主径直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念的，基金份额合手 有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；   若本东说念主径直出具表决概念或授权他东说念主代表出具表决概念基金份额合手有东说念主所 合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公 告的基金份额合手有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额合手有东说念主大会。再行召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三 分之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主径直出具表决概念或授权他东说念主代 表出具表决概念；   （4）上述第（3）项中径直出具表决概念的基金份额合手有东说念主或受托代表他 东说念主出具表决概念的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东说念主出具的寄托东说念主合手有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托证 明相宜法律法则、《基金合同》和会议文牍的规矩，并与基金登记机构记录相 符； 或其他非现场花式或者以现场花式与非现场花式相伙同的花式召开，会议法度 比照现场开会和通讯花式开会的法度进行；基金份额合手有东说念主不错采用书面、网 络、电话、短信或其他花式进行表决，具体花式由会议召集东说念主细目并在会议通 知中列明。 席会议并表决的，授权花式不错采用纸质、收集、电话、短信或其他花式，具 体花式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的重要事项，如《基金合同》的重要 修改、决定拒绝《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基 金合并、法律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交 基金份额合手有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文牍后，对原有提案的修改 应当在基金份额合手有东说念主大会召开前实时公告。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额合手有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的花式下，率先由大会主合手东说念主按照下列第（七）条文定法度确 定和公布监票东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大 会决议。大会主合手东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代 表未能主合手大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主合手；如果基 金管制东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基 金份额合手有东说念主和代理东说念主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额 合手有东说念主手脚该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不 出席或主合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的效 力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称号）、身份说明文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称号）和揣测花式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个干事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须 以相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的花式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 颐养基金运作花式、更换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本 基金与其他基金合并以相配决议通过方为灵验。   基金份额合手有东说念主大会采用记名花式进行投票表决。                      兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  采用通讯花式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字外传明，不然提 交相宜会议文牍中规矩的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头相宜会议文牍规矩的表决概念视为灵验表决，表决概念依稀不清或互相矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具概念的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额 总和。  基金份额合手有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主应当在会议启动后布告在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额合手有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额合手有东说念主自行召集或大会固然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基 金管制东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会 议启动后布告在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份额合手有东说念主代表担 任监票东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。  （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主合手东说念主当 场公布计票结果。  （3）如果会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进 行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主合手东说念主应当马上公布重 新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。  在通讯开会的情况下，计票花式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）见效与公告                           兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额合手有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采 用通讯花式进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当引申见效的基金份额合手有 东说念主大会的决议。见效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金 管制东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额合手有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有 东说念主和侧袋份额合手有东说念主隔离合手有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若 联系基金份额合手有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 合手有东说念主合手有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 合手有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主 大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额合手 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的合手有东说念主参与 或授权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额合手有东说念主手脚该次基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主；                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。  归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。  （十）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法度、 表决条件等规矩，但凡径直援用法律法则或监管法律解释的部分，如将来法律法则 或监管法律解释修改导致联系内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份 额合手有东说念主大会审议。  三、基金合同澌灭和拒绝的事由、法度  （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法则 规矩和基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制 东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，经履行联系法度后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东说念主连结的；  （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金管制东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 管东说念主、具有从事证券联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的干事主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理说明；   （5）遴聘管帐师事务所对清理说明进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 说明出具法律概念书；   （6）将清理说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关系重要事项须实时公告；基金财产清理说明经具有证券、 期货联系业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理说明报中国证监会备 案后 5 个干事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清 算说明登载在指定网站上，并将清理说明教导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                        兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  四、争议处分花式  各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切 争议，如经友好协商未能处分的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会根据该 会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是结尾性的并 对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应信守各自的职责，不绝至意、奋勉、 尽责地履行基金合同规矩的义务，鄙吝基金份额合手有东说念主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统帅。  五、基金合同存放地和投资者取得合同的花式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公场合和营业场合查阅。                                  兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）          第二十一部分        基金托管合同的内容概要    一、基金托管合同当事东说念主    （一）基金管制东说念主：兴银基金管制有限使命公司    住所：平潭空洞实验区金井湾商务营运中心 6 号楼 11 层 03-3 房    法定代表东说念主：吴若曼    树立日历：2013 年 10 月 25 日    批准树立机关及批准树立文号：中国证券监督管制委员会证监许可〔2013〕    组织时势：有限使命公司    注册老本：东说念主民币 1.43 亿元    组织时势: 有限使命公司    存续期间：合手续策划    电话：40000-96326    传真：021-68630069    （二）基金托管东说念主：交通银行股份有限公司    称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）    住所：中国（上海）目田贸易考验区银城中路 188 号    办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）    法定代表东说念主/负责东说念主：任德奇    成随即间：1987 年 3 月 30 日    批准树立机关及批准树立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东说念主 民银行银发［1987］40 号文    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字〔1998〕25 号    策划范围：领受公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供支合手箱服务；经国务 院银行业监督管制机构批准的其他业务；策划结汇、售汇业务。    注册老本：742.63 亿元东说念主民币                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   组织时势：股份有限公司   存续期间：合手续策划   二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管制东说念主的投资行动诈欺监督权 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为：   本基金投资于具有邃密流动性的金融器用，包括债券（含国债、金融债、 企业债、公司债、方位政府债、分离交游可转债的纯债部分、公开采行的次级 债、二级老本债、政府支合手机构债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超 短期融资券）、资产支合手证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括合同存 款、文牍进款、按期进款过甚他银行进款）、货币商场器用等以及法律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融器用。   本基金不投资股票，也不投资可颐养债券（可分离交游可转债的纯债部分 除外）和可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适 当法度后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%， 本基金合手有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履 行妥贴法度后，不错调整上述投资品种的投资比例。 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应相宜以下规矩： 的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的 10%，透顶按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款规矩的比例限制； 金资产净值的 10%； 该资产支合手证券鸿沟的 10%； 券，不得超越其千般资产支合手证券揣测鸿沟的 10%； 基金合手有资产支合手证券期间，如果其信用等第着落、不再相宜投资法度，应在 评级说明发布之日起 3 个月内给以全部卖出； 金资产净值的 40%，投入天下银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期； 的 15%；因证券商场波动、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之外的成分以至基金不 相宜该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保合手一致；   除上述第 2）、9）、11）、12）项另有约定外，因证券商场波动、证券发 行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之外的成分以至基金投资比例不相宜上 述规矩投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会 规矩的特殊情形除外。法律法则或监管机构另有规矩的，从其规矩。   基金管制东说念主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投资组合比例符                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之 日起启动。  法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主 在履行妥贴法度后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为准，但 须提前公告，不需要经基金份额合手有东说念主大会审议。 金投资约束行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者举止。  （1）承销证券；  （2）违犯规矩向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；  （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过甚他不梗直的证券交游举止；  （7）法律、行政法则和中国证监会规矩约束的其他举止。  基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、实 际限度东说念主或者与其有重要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重要关联交游的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，撤职基 金份额合手有东说念主利益优先原则，注厚利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱引申。联系交游必须事前得到基金托管东说念主的同意， 并按法律法则给以表示。重要关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过 三分之二以上的平定董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金 管制东说念主在履行妥贴法度后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规矩为 准。 金管制东说念主参与银行间债券商场进行监督。  （1）基金托管东说念主依据关系法律法则的规矩和《基金合同》的约定对于基金 管制东说念主参与银行间债券商场交游时面对的交游敌手资信风险进行监督。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管制东说念主向基金托管东说念主提供相宜法律法则及行业法度的银行间债券商场 交游敌手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个干事日内电话或回函证实收到 该名单。基金管制东说念主应按期和不按期对银行间债券商场现券及回购交游敌手的 名单进行更新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个干事日内电话或书面回函证实， 新名单自基金托管东说念主证实当日见效。新名单见效前已与本次剔除的交游敌手所 进行但尚未结算的交游，仍应按照合同进行结算。   （2）基金管制东说念主参与银行间债券商场交游时，有使命限度交游敌手的资信 风险，由于交游敌手资信风险引起的损失,基金管制东说念主应当负责向联系使命东说念主追 偿。 金管制东说念主选拔进款银行进行监督。   基金投资银行按期进款的，基金管制东说念主应根据法律法则的规矩及基金合同 的约定选拔相宜条件的进款银行，基金托管东说念主应根据托管合同的约定对基金投 资银行进款是否相宜关系规矩进行监督。   本基金投资银行进款应相宜如下规矩：   （1）基金管制东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立按期对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算的信得过、准确。   （2）基金管制东说念主与基金托管东说念主应根据联系规矩，就本基金银行进款业务另 行签订书面合同，明确两边在联系合同签署、账户开设与管制、投资指示传达 与引申、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献支合手以及进款证实书的开立、 传递、支合手等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金 份额合手有东说念主的正当权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复 核联系合同、账户贵府、投资指示、进款证实书等关系文献，切实履行托管职 责。   （4）基金管制东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格死守《基金 法》、《运作办法》等关系法律法则，以及国度关系账户管制、利率管制、支 付结算等的各项规矩。 金投资其他方面进行监督。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （二）基金托管东说念主应根据关系法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金 资产净值揣测、基金份额净值揣测、应收资金到账、基金用度开支及收入确 认、基金收益分派、联系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数 据等进行监督和核查。如果基金管制东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚伪的业 绩阐述数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并有 权在发现后说明中国证监会。  （三）基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在规矩时 间内修起并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督说明的，基金管制东说念主应积极配合提供联系 数据贵府和轨制等。  基金托管东说念主发现基金管制东说念主的投资指示或本质投资运作违犯《基金法》及 其他关系法则、《基金合同》和本合同规矩的行动，应实时以书面时势文牍基 金管制东说念主限期纠正，基金管制东说念主收到文牍后应实时查对，并以电话或书面时势 向基金托管东说念主反馈，说明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改 正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管制东说念主改 正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文牍的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管 东说念主有权说明中国证监会。  基金托管东说念主发现基金管制东说念主有重要违章行动，应立即说明中国证监会，同 时文牍基金管制东说念主在限期内纠正。  基金托管东说念主发现基金管制东说念主的指示违犯法律、行政法则和其他关系规矩， 或者违犯《基金合同》约定的，应当拒却引申，立即文牍基金管制东说念主，并有权 向中国证监会说明。  基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据交游法度已经见效的指示违犯法律、行政 法则和其他关系规矩，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文牍基金管制 东说念主，并有权向中国证监会说明。  三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查  根据《基金法》等其他关系法则的规矩及《基金合同》和本合同的约定， 基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主是否安全支合手基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 债券托管账户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金管制东说念主揣测的基金资 产净值和基金份额净值，是否根据基金管制东说念主指示办理清理交收，是否按照法 规规矩和《基金合同》规矩进行联系信息表示和监督基金投资运作等行动。  基金管制东说念主按期和不按期地对基金托管东说念主支合手的基金资产进行核查。基金 托管东说念主应积极配合基金管制东说念主的核查行动，包括但不限于：提交联系贵府以供 基金管制东说念主核查托管财产的好意思满性和信得过性，在规矩期间内修起并改正。  基金管制东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账管制、私行挪用基金资 产、未引申或无故延长引申基金管制东说念主资金划拨指示、流露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本合同过甚他关系规矩的，应实时以书面时势 文牍基金托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到文牍后应实时查对并以书面形 式对基金管制东说念主发出回函。在限期内，基金管制东说念主有权随时对文牍县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管制东说念主文牍的违章事项未能在限 期内纠正的，基金管制东说念主应说明中国证监会。对基金管制东说念主按照法则要求需向 中国证监会报送基金监督说明的，基金托管东说念主应积极配合提供联总共据贵府和 轨制等。  基金管制东说念主发现基金托管东说念主有重要违章行动，应立即说明中国证监会，同 时文牍基金托管东说念主在限期内纠正。  四、基金财产支合手  （一）基金财产支合手的原则 用、刑事使命、分派基金的任何资产。 户等投资所需账户。 整和平定。 应由基金管制东说念主负责与关系当事东说念主细目到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基 金资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东说念主应实时文牍基金管制东说念主采用                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 步履进行催收。由此给基金形成损失的，基金管制东说念主应负责向关系当事东说念主追偿 基金的损失。基金托管东说念主对此不承担任何使命。   （二）基金召募资产的考据   基金召募期满或基金提前结果召募之日起 10 日内，基金管制东说念主应将属于基 金财产的全部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行进款账户中, 基金托 管东说念主在收到资金当日出具联系说明文献。同期，在规矩期间内由基金管制东说念主聘 请具有从事证券、期货联系业务经验的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告，出具的验资说明应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名 灵验。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管制东说念主按规矩办 理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金的银行进款账户的开立和管制 根据基金管制东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金 托管东说念主支合手和使用。 基金托管东说念主和基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户； 亦不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务之外的举止。 资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管 资产的资金结算汇划业务。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管制   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的花式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管 东说念主和基金管制东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。   基金管制东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超                           兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 买。     基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限使命公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交游资金的结算。基金托管东说念主以本基 金的口头在基金托管东说念主处开立基金的证券交游资金结算的二级结算备付金账 户。     （五）债券托管账户的开立和管制 通过后在中央国债登记结算有限使命公司及银行间商场清理所股份有限公司以 本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券及资金的清 算。基金管制东说念主负责央求基金投入天下银行间同行拆借商场进行交游，由基金 管制东说念主在中国际汇交游中心开设同行拆借商场交游账户。 本由基金管制东说念主保存。     （六）其他账户的开立和管制     若中国证监会或其他监管机构在本托管合同签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，由基金管制东说念主协助基金 托管东说念主根据关系法律法则的规矩和《基金合同》的约定，开立关系账户。该账 户按关系法律解释使用并管制。     （七）基金财产投资的关系什物证券、银行进款按期存单等有价凭证的保 管     什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的支合手库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金管制东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主以 外机构本质灵验限度的本基金资产不承担支合手使命。     银行进款按期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责支合手。     （八）与基金财产关系的重要合同的支合手     由基金管制东说念主代表基金签署的与基金关系的重要合同的原件隔离由基金托 管东说念主、基金管制东说念主支合手，联系业务法度另有限制除外。除本合同另有规矩外， 基金管制东说念主在代基金签署与基金关系的重要合同期应尽可能保证合手有二份以上 的蓝本，以便基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各合手有一份蓝本的原件，基金管制 东说念主应实时将蓝本投递基金托管东说念主处。合同的支合手期限按照国度关系规矩引申。                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）   对于无二份以上的蓝本的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务 章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得挪动。   五、基金资产净值揣测和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是按照 每个干事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目揣测，精准到 净值精度救急调整机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管制东说念主应每个干事日对基金资产估值。估值原则应相宜《基金合 同》、《中国证监会对于证券投资基金估值业务的领导概念》过甚他法律、法 规的规矩。用于基金信息表示的基金资产净值和基金份额净值由基金管制东说念主负 责揣测，基金托管东说念主复核。基金管制东说念主应于每个干事日交游结果后揣测当日的 基金资产净值，以约定花式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值揣测结果复 核后，将复核结果反馈给基金管制东说念主，由基金管制东说念主对基金份额净值给以公 布。   六、基金份额合手有东说念主名册的支合手   基金管制东说念主可寄托基金登记机构登记和支合手基金份额合手有东说念主名册。基金份 额合手有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额合手有东说念主的称号和合手有的基金份额。   基金份额合手有东说念主名册，包括基金召募期结果时的基金份额合手有东说念主名册、基 金权益登记日的基金份额合手有东说念主名册、基金份额合手有东说念主大会权益登记日的基金 份额合手有东说念主名册、每年临了一个交游日的基金份额合手有东说念主名册，由基金登记机 构负责编制和支合手，并对基金份额合手有东说念主名册的信得过性、好意思满性和准确性负责。   基金管制东说念主应根据基金托管东说念主的要求按期和不按期向基金托管东说念主提供基金 份额合手有东说念主名册。   （一）基金管制东说念主于《基金合同》见效日及《基金合同》拒绝日后 10 个工 作日内向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额合手有东说念主名册；   （二）基金管制东说念主于基金份额合手有东说念主大会权益登记日后 5 个干事日内向基 金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额合手有东说念主名册；   （三）基金管制东说念主于每年临了一个交游日后 10 个干事日内向基金托管东说念主提                          兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新） 供由登记机构编制的基金份额合手有东说念主名册；   （四）除上述约定期间外，如果确因业务需要，基金托管东说念主与基金管制东说念主 商议一致后，由基金管制东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额合手有 东说念主名册。   基金托管东说念主以电子版时势妥善支合手基金份额合手有东说念主名册，并按期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所支合手的基金份额合手有东说念主名册用于 基金托管业务之外的其他用途，并应死守秘密义务。若基金管制东说念主或基金托管 东说念主由于自身原因无法妥善支合手基金份额合手有东说念主名册，应按关系法则规矩各自承 担相应的使命。   七、基金托管合同的变更与拒绝   （一）基金托管合同的变更   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同， 其内容不得与《基金合同》的约定有任何冲破。修改后的新合同，应报中国证 监会备案。   （二）基金托管合同的拒绝 他事由形成其他基金托管东说念主接收基金财产； 他事由形成其他基金管制东说念主接收基金管制权； 拒绝事项。   八、争议处分花式   两边当事东说念主同意，因本合同而产生的或与本合同关系的一切争议，应通过 友好协商或者融合处分。托管合同当事东说念主不肯通过协商、融合处分或者协商、 融合不成的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终 局的，并对两边当事东说念主均有敛迹力。仲裁用度由败诉方承担。                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，不绝忠 实、奋勉、尽责地履行《基金合同》和本合同规矩的义务，鄙吝基金份额合手有 东说念主的正当权益。  本合同受中华东说念主民共和国法律统帅。                         兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）       第二十二部分    对基金份额合手有东说念主的服务   基金管制东说念主承诺为基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。基金管制东说念主根据基 金份额合手有东说念主的需要和商场的变化，有权加多或变更服务花式。主要服务内容 如下：   一、基金份额合手有东说念主登记服务   基金管制东说念主或者寄托登记机构为基金份额合手有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金份额合手有东说念主 办理基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额合手有东说念主名册 的管制，权益分派时红利的登记、派发，基金交游份额的清理过户和基金交游 资金的交收等服务。   二、按期定额投资规划   在本领条件闇练时，基金管制东说念主将为基金份额合手有东说念主提供按期定额投资服 务。通过按期定额投资规划，基金份额合手有东说念主不错通过固定的渠说念按期定额申 购基金份额。具体实施方法以更新后的招募说明书和基金管制东说念主届时公布的业 务法律解释为准。   三、合手有东说念主交纪行录查询及邮寄服务   基金投资东说念主在交游央求被受理的 2 个干事日后，不错到销售网点查询和打 印该项交游的证实信息，或者通过基金公司客服电话及网站进行查询。   基金交游对账单分为季度对账单和年度对账单，记录该基金份额合手有东说念主最 近一季度或一年内整个申购、赎回等交游发生的期间、金额、数目、价钱以及 当前账户的余额等。季度对账单在每季结果后的 20 个干事日内向有交游的基金 份额合手有东说念主以书面或电子邮件时势寄送，年度对账单在每年度结果后 20 个干事 日内对整个基金份额合手有东说念主以书面或电子邮件时势寄送。                                   兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）  本基金份额合手有东说念主可通过基金管制东说念主的客户服务中心（包括电话呼唤中心 和网站账户自动查询系统）和本基金管制东说念主的销售网点查询历史交纪行录。  四、投诉受理  基金份额合手有东说念主不错通过基金管制东说念主提供的网站在线客服、呼唤中心东说念主工 座次、书信、电子邮件、传真等渠说念对基金管制东说念主和其他销售机构所提供的服 务进行投诉。基金份额合手有东说念主还不错通过其他销售机构的服务电话进行投诉。  五、服务揣测花式  客服电话：40000-96326。  传真：021-68630069  公司网址：www.hffunds.cn  电子信箱：services@hffunds.cn  六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方 式揣测基金管制东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面意会了本招募说明书。                                  兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十三部分          其他应表示事项 序号          公告事项                 法定表示花式      法定表示日历       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中       对于公司自有资金及高等管           国证券报，证券        2023 年 8 月 24       理东说念主员、基金司理投资公司           时报，指定网               日       旗下权益类公募基金的公告           站，证券日报                                                   日       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中                                                   日       告教导性公告                 时报，证券日报       兴银聚丰债券型证券投资基           上海证券报，指       金基金司理变更公告              定网站       兴银聚丰债券型证券投资基       金招募说明书（更新）                              中数平台，指定                              网站       债券型证券投资基金基金产       品贵府概要（更新）       兴银聚丰债券型证券投资基           上海证券报，指        2023 年 9 月 16       金基金司理变更公告              定网站                  日       兴银聚丰债券型证券投资基       金招募说明书（更新）                              中数平台，指定        2023 年 9 月 19                              网站                   日       债券型证券投资基金基金产       品贵府概要（更新）                                                   日       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中                                                   日       告教导性公告                 时报，证券日报                              上海证券报，中       对于旗下基金参与中欧钞票                              国证券报，证券        2023 年 12 月 22                              时报，指定网               日       额投资的公告                              站，证券日报                                  兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                                   日       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中                                                   日       告教导性公告                 时报，证券日报       兴银聚丰债券型证券投资基           上海证券报，指        2024 年 2 月 22       金 2024 年第 1 次分成公告      定网站                  日                                                   日       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中                                                   日       告教导性公告                 时报，证券日报                              上海证券报，中       对于旗下部分基金参与万得                              国证券报，证券        2024 年 4 月 19                              时报，指定网               日       期定额投资的公告                              站，证券日报                                                   日                              上海证券报，中       兴银基金管制有限使命公司           国证券报，证券        2024 年 4 月 20       对于看护长变更的公告             时报，指定网               日                              站，证券日报       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中                                                   日       告教导性公告                 时报，证券日报                              上海证券报，中       对于旗下部分基金在济安财                              国证券报，证券        2024 年 4 月 22                              时报，指定网               日       司通畅按期定额投资的公告                              站，证券日报       兴银聚丰债券型证券投资基           上海证券报，指        2024 年 5 月 16       金 2024 年第 2 次分成公告      定网站                  日       对于提欢笑银聚丰债券型证                              上海证券报，指        2024 年 6 月 12                              定网站                  日       公告                                  兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中       对于暂停海银基金销售有限           国证券报，证券        2024 年 6 月 12       公司办理联系销售业务的公           时报，指定网               日       告                      站，证券日报       对于提欢笑银聚丰债券型证                              上海证券报，指        2024 年 6 月 18                              定网站                  日       公告                              上海证券报，中       对于兴银基金管制有限使命                              国证券报，证券        2024 年 6 月 19                              时报，指定网               日       方法的教导性公告                              站，证券日报                              中数平台，指定        2024 年 6 月 20                              网站                   日                              上海证券报，中       对于旗下部分基金在招商银           国证券报，证券       行通畅基金颐养业务的公告           时报，指定网                              站，证券日报                                                   日       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中                                                   日       告教导性公告                 时报，证券日报       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中                                                   日       告                      时报，证券日报                                                   日       兴银基金管制有限使命公司           上海证券报，中                                                   日       告教导性公告                 时报，证券日报                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）     第二十四部分   招募说明书存放及查阅花式  本基金招募说明书存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的办公 场合，投资东说念主可免费查阅。在支付工本费后，可在合理期间内取得上述文献的 复制件或复印件。                       兴银聚丰债券型证券投资基金招募说明书（更新）          第二十五部分        备查文献  （一）中国证监会准予兴银聚丰债券型证券投资基金注册的文献  （二）《兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同》  （三）《兴银聚丰债券型证券投资基金托管合同》  （四）法律概念书  （五）基金管制东说念主业务经验批件、营业派司  （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  存放地点：上述备查文献存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主的办公场合。  查阅花式：投资者不错在办公期间免费查询；也可按工本费购买本基金备 查文献复制件或复印件，但应以基金备查文献蓝本为准。                             兴银基金管制有限使命公司